با افزایش روزافزون علاقه عمومی به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری های ارز دیجیتال و بیت کوین نیز افزایش یافته است. حدود 146 میلیون پوند در 9 ماهه اول سال 2021 به دلیل کلاهبرداری از دست رفته و ترس سرمایه گذاران از عقب ماندن در این بخش جدید داغ، کلاهبرداران بزرگ و کوچک را به خود جلب کرده است.
بررسی کلاهبرداری های ارز دیجیتال
درست مانند هر سرمایه گذاری رایج دیگری، همیشه مجرمانی وجود دارند که به دنبال سود بردن از اشتیاق سرمایه گذاران برای کسب درآمد و عدم تخصص آنها هستند.
در این مقاله به شما نشان خواهیم داد:
- آیا ارز دیجیتال یک فرصت سرمایه گذاری مطمئن است؟
- چگونه کلاهبرداری‌های رایج ارزهای دیجیتال را تشخیص دهیم؟
- امن‌ترین کیف پول‌های کریپتو برای ذخیره ثروت شما کدامند؟
- اگر قربانی یک کلاهبرداری ارز دیجیتال شده‌اید چه اقداماتی باید انجام دهید؟
آیا سرمایه گذاری در حوزه ارز دیجیتال امن است؟
در سال‌های اخیر، ارزهای دیجیتال (به ویژه بیت کوین) بازدهی را ایجاد کرده‌اند که سرمایه گذاران بورس لندن فقط می‌توانند رویای آن را داشته باشند. اما این موضوع به طور طبیعی کلاهبردارانی که مایلند از بازده سرمایه‌گذاری بالا همراه با عدم آگاهی مردم سوء استفاده کنند را جذب می‌کند.
این موضوع به این دلیل رخ می‌دهد که ارز دیجیتال یک ایده پیچیده است و بیشتر صنعت در یک منطقه خاکستری نظارتی قرار دارد.
ارز دیجیتال از نظر ریاضی ایمن است. تراکنش‌های مربوط به ارزهای دیجیتال در بلوک‌هایی ذخیره می‌شوند که در یک زنجیره به هم مرتبط هستند. هنگامی که یک بلوک به انتهای زنجیره اضافه شود، نمی توان آن را حذف یا لغو کرد.
همه رایانه‌هایی که شبکه را ایمن می‌کنند، یک نسخه طلایی از دفتر کل صحیح تراکنش‌ها را به اشتراک می‌گذارند. آنها پاداش خود برای ایمن و به‌روز نگه‌داشتن بلاک‌چین را در قالب ارز داخلی آن بلاک چین، مانند بیت‌کوین یا اتر، دریافت می‌کنند.
اما این سوالی نیست که بیشتر سرمایه گذاران درگیر آن باشند. کریپتو به طور گسترده‌ای به عنوان یک روش پرداخت برای کلاهبرداری، تخلفات و باج گیری استفاده می‌شود.
بدنام ترین مثال، هک باج افزار NHS در سال 2017 است. این رویداد منجر به از کار افتادن خدمات بهداشتی اضطراری بریتانیا به عنوان بخشی از یک حمله سایبری جهانی شد.
واضح است که در این حوزه خطرات زیادی برای افراد ناآشنا وجود دارد.
کشف کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال
مانند هر تصمیم سرمایه گذاری، بهترین راه برای محافظت از خود این است که مراقب هشدارها باشید. لیست زیر انواع اصلی کلاهبرداری های ارز دیجیتال را پوشش می دهد:
- هرگز اطلاعات ظاهری را به عنوان واقعیت در نظر نگیرید
- کنجکاو بمانید و همه چیز را دوباره بررسی کنید
- همیشه قبل از انجام هر گونه تراکنش مالی تحقیقات خود را انجام دهید
کلاهبرداران همیشه راه‌های جدیدی برای سرقت ارز دیجیتال شما پیدا می‌کنند. همیشه به خاطر داشته باشید:
- فقط کلاهبرداران از شما درخواست پرداخت با ارز دیجیتال می‌کنند. هیچ کسب و کار قانونی وجود ندارد که فقط ارز دیجیتال را بپذیرد. این درخواست همیشه نشانه یک کلاهبرداری است.
- فقط کلاهبرداران وعده سود تضمینی می‌دهند. به افرادی که به شما قول می‌دهند می‌توانید به سرعت و به راحتی در بازارهای کریپتو پول درآورید اعتماد نکنید.
- هرگز در ارتباطات دوستی و یا عاشقانه آنلاین توصیه‌های سرمایه‌گذاری دریافت نکنید. اگر با شخصی در یک سایت یا اپلیکیشن دوستیابی آشنا شدید و او قصد داشت پروژه‌ای به شما معرفی کند یا از شما درخواست واریز ارز دیجیتال کرد، قطعا یک کلاهبرداری در حال وقوع است.
کلاهبرداران از برخی تاکتیک‌های کلاهبرداری آزمایش شده در حوزه امور مالی استفاده می‌کنند و آن را در حوزه ارز دیجیتال به کار می‌گیرند. کلاهبرداری‌های سرمایه گذاری یکی از راه هایی است که کلاهبرداران شما را فریب می دهند تا ارز دیجیتال بخرید و آن را برای کلاهبرداران ارسال کنید. اما کلاهبرداران همچنین از تاکتیک‌های دیگر از جمله جعل هویت کسب و کارها، سازمان‌های دولتی و ایجاد روابط عاشقانه دروغین برای رسیدن به اهداف خود بهره می‌برند.
کلاهبرداری‌های سرمایه گذاری
در این نوع کلاهبرداری اغلب به شما وعده داده می‌شود که می‌توانید بدون تحمل هیچ ریسکی، مبلغ قابل توجهی پول به دست آورید. چنین کلاهبرداری‌هایی اغلب از رسانه‌های اجتماعی یا برنامه‌ها و سایت های دوستیابی آنلاین شروع می‌شود. البته این کلاهبرداری‌ها می‌توانند با پیامک، ایمیل یا تماس غیرمنتظره نیز شروع شوند. در این نوع کلاهبرداری‌ها ارز دیجیتال هم می‌تواند به عنوان سرمایه گذاری و هم روش پرداخت از شما درخواست شود.
در اینجا برخی از کلاهبرداری‌های رایج سرمایه‌گذاری و نحوه شناسایی آنها را ذکر می‌کنیم.
- یک به اصطلاح «مدیر سرمایه گذاری» با شما تماس می‌گیرد. آنها قول می دهند که سرمایه شما را افزایش دهند اما تنها در صورتی که ارز دیجیتال خریداری کنید و آن را به حساب آنلاین آنها منتقل کنید. وب‌سایت سرمایه‌گذاری که آنها شما را به سمت آن هدایت می‌کنند، واقعی به نظر می‌رسد اما مانند قول‌های آنها جعلی است. اگر به «حساب سرمایه گذاری» خود وارد شوید، به هیچ وجه نمی‌توانید پول خود را برداشت کنید یا امکان برداشت فقط در صورت پرداخت کارمزدی بسیار بالا و غیر منطقی امکان‌پذیر خواهد بود.
- یک کلاهبردار وانمود می‌کند که یک سلبریتی است که می‌تواند هر ارز دیجیتالی که برایش ارسال کنید را چند برابر کند. اما افراد مشهور از طریق رسانه‌های اجتماعی با شما تماس نمی‌گیرند. چنین شخصی قطعا کلاهبردار است و اگر روی لینکی کلیک کنید یا ارز دیجیتال را با استفاده از کد QR به آن فرد به اصطلاح مشهور بفرستید، دارایی شما مستقیماً در اختیار کلاهبردار قرار گرفته و از بین می‌رود.
- فردی که به صورت آنلاین عاشق شما شده است تظاهر می‌کند که قصد کمک و ارتقای زندگی مالی شما را دارد و از شما می‌خواهد که جهت انجام سرمایه‌گذاری، پول یا ارز دیجیتال خود را به آدرسی خاص بفرستید. چنین چیزی قطعا نشانه یک کلاهبرداری است. به محض اینکه شخصی که در سایت یا برنامه دوستیابی با وی آشنا شده‌اید از شما پول خواست یا به شما مشاوره سرمایه‌گذاری داد، به خاطر داشته باشید: این یک کلاهبرداری است. اگر رمز ارز یا هر نوع پولی را برای آنها بفرستید، از بین خواهد رفت و معمولاً قادر به بازیابی آن نخواهید بود.
- کلاهبرداران تضمین می‌کنند که شما پول زیادی به دست خواهید آورد یا وعده سودهای غیرمنطقی با موعد پرداخت تصمین شده را می‌دهند. هیچ کس نمی‌تواند چنین تضمین‌هایی بدهد و هیچ بخش کم ریسکی در حوزه سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال وجود ندارد. بنابراین: اگر یک شرکت یا شخص به شما قول سود بدهد، قطعا کلاهبرداری است. حتی اگر تاییدیه افراد مشهور یا لیست بلندبالایی از رضایت سرمایه گذاران را به شما ارائه کنند زیرا چنین مواردی به سادگی قابل جعل هستند.
- کلاهبرداران وعده درآمد بدون دردسر می‌دهند. آنها قول پرداخت پول نقد یا ارز دیجیتال رایگان می‌دهند، اما وعده‌های پول رایگان همیشه جعلی هستند.
- کلاهبرداران بدون جزئیات یا ارائه توضیح، ادعاهای بزرگی می‌کنند. صرف نظر از سرمایه گذاری، نحوه کارکرد آن را بیابید و در مورد اینکه پول شما کجا می‌رود سؤال بپرسید. مدیران یا مشاوران سرمایه‌گذاری صادق با کمال میل چنین اطلاعاتی را به اشتراک می‌گذارند و از شما با ارائه جزئیات پشتیبانی می‌نمایند.
قبل از سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال، نام شرکت یا شخص و نام ارز دیجیتال را به‌علاوه کلماتی مانند «بازبینی»، «کلاهبرداری» یا «شکایت» (review، Scam یا complaint) به صورت آنلاین جستجو کنید. ببینید دیگران در مورد آن چه می‌گویند. و در مورد دیگر کلاهبرداری های رایج سرمایه گذاری بیشتر بخوانید.
کلاهبردارانی که خود را به عنوان کسب وکارها، دولت و شرکت‌ها معرفی می‌کنند
در چنین مواردی، کلاهبردار وانمود می‌کند که فردی است که به او اعتماد دارید تا شما را متقاعد کند که ارز دیجیتال خریده و آن را برای وی ارسال کنید.
- کلاهبرداران جعل کننده هویت شرکته‌ها معروف. چنین کلاهبردارانی به صورت موجی فعالیت می‌کنند و ممکن است عنوان کنند که از طرف آمازون، مایکروسافت، فدرال اکسپرس، بانک شما یا شرکت‌ها این‌چنینی هستند. آنها با ارسال پیامک، برقراری تماس تلفنی، ایمیل یا ارسال پیام در رسانه‌های اجتماعی با شما ارتباط می‌گیرند. حتی ممکن است یک هشدار پاپ آپ در رایانه شما قرار دهند. ممکن است ادعا کنند کلاهبرداری در حساب شما وجود دارد، یا پول شما در خطر است و برای رفع آن، باید ارز دیجیتال بخرید و آن را برای آنها ارسال کنید. اما این یک کلاهبرداری است. اگر روی پیوندی در هر پیامی کلیک کنید، به تماس پاسخ دهید یا با شماره موجود در پنجره پاپ آپ تماس بگیرید، به یک کلاهبردار متصل خواهید شد.
- کلاهبرداران جعل کننده هویت کسب وکار جدید یا تازه تاسیس شده‌ای که کوین‌ها یا توکن‌های تقلبی ارائه می‌دهند. آنها عنوان می‌کنند که این شرکت با انتشار کوین یا توکن خود قصد دارد وارد دنیای کریپتو شود. ممکن است با ایجاد تبلیغات در رسانه‌های اجتماعی، مقالات خبری یا یک وب سایت نرم افزاری مردم را فریب دهند تا خرید کنند. اما این کوین‌ها و توکن‌های کریپتو یک کلاهبرداری هستند که در نهایت منجر به از دست رفتن پول افراد فریب خورده می‌شوند. به صورت آنلاین تحقیق کنید تا متوجه شوید که آیا چنین شرکتی که چنین کوینی منتشر کرده است وجود دارد یا خیر و اعتبار آن چقدر است. در صورت صحت داشتن پروژه، بر بازتاب گسترده‌ی آن را در فضای اینترنت خواهید یافت.
- کلاهبرداران جعل کننده هویت سازمان‌های دولتی، مجریان قانون یا شرکت‌های خدماتی. آنها ممکن است عنوان کنند که یک مشکل قانونی وجود دارد، اینکه شما بدهکار هستید یا حساب‌ها یا مزایای شما به عنوان بخشی از تحقیقات مسدود شده است. آنها به شما می‌گویند که مشکل را حل کنید یا با خرید ارز دیجیتال از پول خود محافظت کنید. ممکن است بگویند جهت ایمن ماندن دارایی‌هایتان ارز دیجیتال خریده و آن را به آدرس کیف پولی که به شما می‌دهند ارسال نمایید. برخی از کلاهبرداران حتی با شما تماس تلفنی می‌گیرند، شما را به یک دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال هدایت می‌کنند و دستورالعمل‌های گام به گام واریز پول و تبدیل آن به ارز دیجیتال را ارائه می‌نمایند. آنها با ارائه یک کد QR، از شما می‌خواهند که ارز دیجیتال را برای آنها ارسال کنید. وجوه مستقیماً به کیف پول دیجیتال آنها هدایت می‌شود و دیگر قابل بازیابی نخواهد بود.
- کلاهبرداران جعل کننده هویت مشاغل که فرصت‌های شغلی را در سایت‌ها قرار می‌دهند. آنها ممکن است پیشنهادهای شغلی مرتبط با ارزهای دیجیتال مانند مشاغلی که به جذب سرمایه گذاران کمک می‌کنند، فروش یا استخراج ارزهای دیجیتال یا کمک به تبدیل پول نقد به ارز دیجیتال را بدون درخواست شما برایتان ارسال کنند. اما این به اصطلاح «شغل‌ها» تنها در صورتی شروع می‌شوند که هزینه‌ای را به صورت ارز دیجیتال پرداخت کنید. چنین مواردی همیشه کلاهبرداری است. این کلاهبرداران به عنوان اولین وظیفه شما در « شغل» جدید، چکی برای واریز به حساب بانکی شما ارسال می‌کنند. (آن چک جعلی است.) آنها به شما می‌گویند که مقداری از آن پول را برداشت کنید، برای یک «مشتری» ساختگی، ارز دیجیتال بخرید و آن را به یک حساب کریپتو که به شما می دهند ارسال کنید. اما اگر این کار را انجام دهید، پول شما از دست خواهد رفت.
برای در امان ماند از افراد جعل کننده هویت به خاطر داشته باشید:
- هیچ کسب و کار قانونی یا دولتی هرگز برای درخواست پول به شما ایمیل، پیامک یا پیامی در رسانه‌های اجتماعی نمی‌دهد. آنها هرگز از شما تقاضای خرید یا پرداخت با ارز دیجیتال را نخواهند داشت.
- هرگز روی لینک‌ها ناشناس کلیک نکنید، حتی اگر به نظر می رسد از طرف شرکتی است که شما می‌شناسید.
- به کسی که به طور غیرمنتظره با شما تماس می‌گیرد و خواستار پرداخت ارز دیجیتال است، پول ندهید.
- هرگز برای یافتن شغل هزینه‌ای پرداخت نکنید. اگر کسی از شما بخواهد که برای یک شغل پولی پیش پرداخت کنید یا بگوید که ارز دیجیتال را به عنوان بخشی از شغل خود بخرید، قطعا کلاهبردار است.
کلاهبرداری‌های باج گیری
کلاهبرداران ممکن است پیامی به شما عنوان کنند که عکس‌ها، فیلم‌ها یا اطلاعات شخصی شما در اختیار آنها است. سپس تهدید می‌کنند در صورت عدم پرداخت ارز دیجیتال آنها را به صورت عمومی پخش می‌کنند. به هیچ عنوان در چنین شرایطی هیچ گونه واریزی انجام ندهید. این یک باج گیری و تلاش مجرمانه برای اخاذی است. فوراً آن را به FBI گزارش دهید.
کلاهبرداری‌های کوین بیس
صرافی کوین بیس یکی از شناخته شده‌ترین برندهای ارزهای دیجیتال در جهان است. این صرافی در آوریل 2021 در بورس اوراق بهادار نزدک در آمریکا عرضه شد.
محبوبیت بالای این صرافی، منجر به استفاده از آن در اس ام اس و کلاهبرداری‌های فیشینگ ایمیل شد.
هدف این نوع کلاهبرداری این است که قربانی احتمالی را وادار به کلیک بر روی یک لینک مبهم کند. بازدید از آن وب‌سایت مشکوک به سارقان اجازه می‌دهد بدافزارها یا سایر نرم افزارهای مخرب رایانه‌ای را در موبایل یا رایانه شخصی هدف خود نصب کنند تا داده‌های آنها را جمع‌آوری کرده یا اطلاعات شخصی دیگر را به سرقت ببرند.
این مورد، یک نوع از کلاهبرداری های ارز دیجیتال با تکنولوژی پایین، اما موثر است.
طرح‌های پانزی و هرمی
گزارش‌هایی از کسب ثروت‌های بزرگ از طریق ارزهای دیجیتال به طور طبیعی سرمایه‌گذاران دیگر را به سمت خود جذب می‌کند.
اما فرصت‌طلبانی وجود دارند که آماده سرقت دارایی شما با انجام یک کلاهبرداری کلاسیک پانزی هستند.
کلاهبرداری پانزی جایی است که برای ایجاد بازده به جای سرمایه‌گذاری در دارایی‌ها ، از پول سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌شود.
در این فرآیند، کلاهبرداران مقداری از پول نقد را برای خود خارج می‌کنند.
چگونه وجوه از دست رفته خود را بازیابی کنیم؟
ارزهای دیجیتال در بریتانیا هنوز قانونی نشده‌اند. این بدان معناست که اگر مشکلی پیش بیاید بعید است قادر باشید پول خود را پس بگیرید.
با این حال، می‌توانید شرکت‌های کلاهبردار را به اداره رفتار مالی (FCA) معرفی کنید تا این سازمان بتواند اقداماتی را برای تعطیلی احتمالی شرکت انجام دهد.
برای یافتن راه‌های دیگر برای بازیابی بیت‌کوین یا هر نوع ارز دیجیتال سرقت شده، در اینجا چند نکته وجود دارد:
- شکایت خود را در Broker Complaint Alert ثبت کنید. این سرویس ادعا کرده است که هر ساله به هزاران نفر کمک می‌کند.
- از بانک خود درخواست استرداد وجه کنید. اگر با استفاده از کارت نقدی یا کارت اعتباری خود برای ارز دیجیتال پرداخت کرده‌اید، باید فوراً با ارائه‌دهنده خود تماس بگیرید تا ببینید آیا می‌توانید پول خود را پس بگیرید.
- یک سرویس بازیابی بیت کوین در اختیار داشته باشید. علاوه بر Broker Complaint Alert ، چندین سرویس دیگر وجود دارد که می‌تواند به شما کمک کند پول خود را پس بگیرید. به عنوان مثال می‌توان به Atrium Forensics و Reclaim Crypto اشاره کرد.
امن ترین ارز دیجیتال کدام است؟
تعداد کمی از ارزهای دیجیتال هستند که سابقه هک شدن را نداشته‌اند.
فقط تعداد انگشت شماری از ارزهای دیجیتال وجود دارند که این معیارها را برای بیش از پنج سال برآورده کرده‌اند. از جمله آنها می‌توان به بیت کوین، اتریوم و لایت کوین اشاره کرد.
منبع: The Times
پاسخ