ورشکست شدن صرافی ارز دیجیتال و بررسی تمامی عواقب آن

وقتی یک صرافی ارز دیجیتال ورشکسته می‌شود، چه اتفاقی می‌افتد؟

ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم دنیای اقتصاد جهانی را متحول کرده‌اند و از سال 2009 جایگزینی غیرمتمرکز برای سیستم‌های بانکداری سنتی ارائه کرده‌اند. با این حال، همانطور که در سال 2022 مشاهده شد، ماهیت عمدتاً غیرقابل نظارت صنعت کریپتو، سرمایه‌گذاران را در برابر کلاهبرداری و سایر بحران‌های مالی آسیب‌پذیر می‌کند.

از طرفی وقتی یک صرافی ارز دیجیتال ورشکسته می‌شود، احساسات در دنیای کریپتو فوران می‌کنند. تنها در سال گذشته، چندین شرکت، صندوق‌های تامینی و صرافی‌های ارز دیجیتال مانند FTX، Voyager، Celsius، 3 Arrows Capital، BlockF  و Genesis در موجی از ورشکستگی‌ها به دلیل تصمیم‌گیری ضعیف یا رفتار مجرمانه آشکار توسط رهبرانشان، از جمله جرایم مالی مانند اهرم بیش از حد، سرمایه‌گذاری‌های پرخطر و سوء‌استفاده از وجوه کاربران، از بین رفتند.

این امر به نوبه خود میلیاردها دلار برای مشتریان آنها هزینه ایجاد کرد، به شدت به شهرت اصلی صنعت کریپتو آسیب وارد کرد و سرایت مخربی را در کل حوزه ایجاد کرد که بر سایر پروژه‌ها و سرمایه‌گذاران آنها تأثیر گذاشت.

حال سوال اینجاست که وقتی یک صرافی ورشکسته می‌شود، چه انتظاری باید داشت و چگونه باید برای چنین رویدادهایی آماده شد؟ در این مقاله، به طور کامل مقوله ورشکستی صرافی‌های ارز دیجیتال را بررسی کرده و به تشریح علت و اقدامات لازم بعد از ورشکستگی خواهیم پرداخت.

 

ورشکستگی صرافی ارز دیجیتال چیست؟

وقتی یک پلتفرم معاملاتی کریپتو به هر دلیلی ورشکسته می‌شود، خواه به دلیل هک، کلاهبرداری یا صرفاً حماقت آشکار، به این معنی است که نمی‌تواند بدهی‌های خود را بپردازد یا به تعهدات مالی خود را در قبال مشتریان و طلبکاران خود عمل کند.

آنچه در طول ورشکستگی یک صرافی ارز دیجیتال اتفاق می‌افتد بستگی به محل قرارگیری آن و قوانین آن حوزه قضایی دارد. برای این مقاله، ما به قوانین نظارتی دولت آمریکا نگاهی خواهیم انداخت؛ جایی که یک صرافی معمولاً از فصل 11 قانون حفاظت از ورشکستگی برای سازماندی مجدد دارایی‌ها، و از فصل 7 هم برای نقد کردن دارایی‌ها استفاده می‌کند.

 

مقایسه فصل 11 و فصل 7 قانون حفاظت از ورشکستگی

فصل 11 بخشی از قانون ورشکستگی ایالات متحده را تشکیل می‌دهد و همچنین یک برنامه بازپرداخت را ایجاد می‌کند که به شرکت اجازه می‌دهد تا زمانی که بدهی‌های خود را پرداخت می‌کند، به فعالیت خود ادامه دهد؛ در حالی که سرمایه‌گذاران متاثر می‌توانند از آن برای تلاش و مطالبه برخی از دارایی‌ها استفاده کنند. زنجیره روشنی وجود دارد که چه کسی از دارایی‌های باقی مانده بازپرداخت می‌گیرد.

فصل 7 قانون ورشکستگی
فصل 7 قانون ورشکستگی

 

به طور کلی، اولین پرداخت‌ها به طلبکاران تضمین شده انجام می‌شود. پس از انجام این کار، وجوه باقی‌مانده برای بازپرداخت بدهی‌ها به طلبکاران بدون وثیقه مانند کاربران صرافی اختصاص می‌یابد. این یعنی کاربران در زمان بازیابی دارایی‌های خود تقریباً در ردیف آخر هستند و فقط بخشی از آنچه را که باقی مانده است، دریافت می‌کنند.

در همین حال، در طول فصل 7 ورشکستگی، دارایی‌های شرکت با یک برنامه بازپرداخت منحل می‌شود و باز هم، به طلبکارن تضمین‌شده ابتدا قبل از طلبکاران بدون وثیقه پرداخت می‌شود.

هنگام ورشکستگی یک صرافی چه اتفاقی رخ می‌دهد؟

به طور کلی، می‌توان با اطمینان گفت که به دلیل فقدان مقررات کلی در صنعت کریپتو، مشتریان شرکت‌های ارز دیجیتال حقوق محدودتری نسبت به مشتریان دارایی‌های مالی سنتی دارند. این چیزی است که هنگام سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باید به خاطر داشته باشید.

متأسفانه، سرمایه‌گذاران کوچک معمولاً در طول ورشکستگی یک صرافی ارز دیجیتال مقدار کمی را دریافت می‌کنند و ابتدا طلبکاران تضمین شده بازپرداخت می‌شوند. اعتباردهندگان تضمین شده معمولاً مؤسسات بزرگی مانند بانک‌ها یا دارندگان اوراق قرضه هستند که اولویت بیشتری نسبت به طلبکاران و سرمایه‌گذاران بدون وثیقه دارند. دارندگان حساب‌های ارز دیجیتال خرده‌فروشی، سرمایه‌گذاران ناامن در نظر گرفته می‌شوند، و بنابراین، در بیشتر موارد، باید در انتهای خط منتظر بمانند.

این مطلب را حتما بخوانید:  Uniswap یک صندوق سرمایه گذاری خطرپذیر را برای سرمایه گذاری وب 3 راه اندازی می کند

 

نحوه بازیابی دارایی‌ها از یک صرافی ارز ورشکسته

صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز (CEX) معمولاً کیف پول‌های حضانتی و کلیدهای خصوصی را که دارایی‌های دیجیتال سپرده‌شده کاربرانشان را نگهداری می‌کنند، در اختیار دارند و کنترل می‌کنند. این بدان معنی است که اگر آنها در نهایت سقوط کند، از نظر قانون، صرافی، و نه دارندگان حساب فردی، مالک قانونی محتویات کیف پول حضانتی محسوب می‌شود.

این دارایی‌ها اکنون به مالکیت دارایی ورشکستگی تبدیل می‌شوند و آماده انحلال توسط متولی برای پرداخت بدهی‌های معوق هستند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران ممکن است فقط حق دریافت سهمی به نسبت از ارزش کل دارایی را با سایر طلبکاران بدون وثیقه، مانند فروشندگان، اجاره‌دهندگان، مدعیان دعوی قضایی و مشتریان بورس داشته باشند.

به طور کلی، سرمایه‌گذاران ممکن است بتوانند برای بازیابی برخی یا تمام دارایی‌های خود به دادگاه ورشکستگی شکایت کنند. با این حال، بسته به حوزه قضایی و شرایط پرونده ورشکستگی صرافی، مشخصات فرآیند بازیابی می‌تواند بسیار متفاوت باشد.

شرکت‌های ارز دیجیتال معمولاً فرآیندی برای توزیع وجوه به مشتریان دارند، اما ممکن است مدتی طول بکشد تا سرمایه‌گذاران دارایی‌های خود را دریافت کنند. مهم است که صبور باشید و روندی که توسط شرکت مشخص شده است را تا حد امکان دنبال کنید. مدارک لازم را دریابید و در اسرع وقت فرم‌ها را ارسال کنید.

 

تفکیک گام به گام فرآیند ورشکستگی فصل 7 یا 11

در اینجا یک مرور کلی از روند ورشکستگی فصل 11 یا 7 ارائه شده است. لطفاً توجه داشته باشید که چند تفاوت قابل توجه بین آنها وجود دارد که توسط یک کارشناس حقوقی به بهترین شکل توضیح داده شده است.

  • صرافی ارز دیجیتال برای محافظت در برابر ورشکستگی، پرونده‌ تشکیل می‌دهد.
  • سپس، یک متولی برای نظارت بر روند تصفیه دارایی منصوب می‌شود.
  • متولی دارایی‌های بورس را در اختیار می‌گیرد و ارزش باقیمانده آنها را ارزیابی می‌کند.
  • در طول فرآیند ورشکستگی، متولی ارتباط خود را با طلبکاران و سرمایه‌گذاران در مورد بازده مورد انتظار حفظ می‌کند.
  • ترتیب پرداخت برای دارایی‌های باقیمانده به این صورت است که ابتدا به طلبکاران پرداخت می‌شود، سپس سرمایه‌گذاران تضمین شده و در نهایت سرمایه‌گذاران بدون وثیقه.
  • سرمایه‌گذاران می‌توانند بسته به پرونده ورشکستگی، ادعاهایی را برای بازگرداندن دارایی‌های خود ارائه کنند.
  • هنگامی که تمام بدهی‌ها و پرداخت‌ها تسویه شد، متولی دارایی‌های باقی مانده را بر اساس سهم سرمایه‌گذاری آنها بین سرمایه‌گذاران توزیع می‌کند.

 

آیا سرمایه‌گذاری در کریپتو توسط دولت‌ها محافظت می‌شود؟

خبر بد این است که صرف نظر از آنچه ممکن است شنیده باشید، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال معمولاً توسط دولت مانند سپرده‌های بانکی سنتی محافظت نمی‌شود و سرمایه‌گذاران کریپتو ممکن است چاره‌ای نداشته باشند جز اینکه منتظر روند قانونی باشند تا برای بازیابی فقط برخی از دارایی‌های خود (در بیشتر موارد) روند قانونی را طی کنند.

مقررات صرافی‌های ارز دیجیتال از کشوری به کشور دیگر بسیار متفاوت است. در برخی حوزه‌های قضایی، صرافی‌ها تحت کنترل‌های ارز یا چارچوب‌های نظارتی خاص هستند، در حالی که در برخی دیگر با سیستم‌های مالی کمتر پیچیده، با نظارت کم یا بدون نظارت عمل می‌کنند.

این چیزی است که باید در چند سال آینده تغییر کند، زیرا مقررات جدیدی در سطح جهانی برای جلوگیری از فاجعه FTX دیگر و جلوگیری از پولشویی و بودجه تروریسم در حال توسعه و اجرا هستند.

 

حفاظت FDIC برای سرمایه‌گذاران آمریکا

در ایالات متحده، برخلاف سپرده‌های بانکی سنتی، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) یا سایر برنامه‌های بیمه تحت حمایت دولت محافظت نمی‌شود. این بدان معناست که سرمایه‌گذاران ممکن است از حمایت‌ها یا تضمین‌های قانونی مشابه با دارایی‌های مالی سنتی برخوردار نباشند.

FDIC در نتیجه قانون بانکداری 1933 برای کمک به بازسازی اعتماد به بانک‌ها پس از رکود بزرگ تأسیس شد. کارکردهای اصلی آن شامل ارائه پوشش بیمه سپرده، نظارت بر مؤسسات مالی برای اطمینان از ایمنی و امنیت آنها و رسیدگی به اوراق دریافتی بود.

دستورات FDIC برای بانک‌ها و مؤسسات مالی که در فعالیت‌های مربوط به کریپتو درگیر هستند برای جلوگیری از شکست بانک‌ها وجود دارد – با یک اما بزرگ: آنها از سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال محافظت نمی‌کنند.

البته، حتی با بانک‌های سنتی، وقتی پول خود را به شخص دیگری می‌دهید، هیچ‌کس در امان نیست، همانطور که در بحران بانکی اخیر شاهد بودیم که موسسات بزرگ TradFi مانند بانک‌های کلیدی دوستدار کریپتو Silvergate Bank، Silicon Valley Bank و Signature Bank را نابود کرد.

بانک Silvergate
بانک Silvergate

 

از آنجایی که وجوه سرمایه‌گذاران بانکداری سنتی فقط برای 250,000 دلار اول تحت بیمه FDIC هستند و بانک‌های متعددی به دلیل افزایش نرخ بهره فدرال رزرو، زیان‌های غیرقابل تحققی در دفاتر خود داشتند، دولت ایالات متحده مجبور شد برای جلوگیری از گسترش بیشتر، وارد عمل شود و سپرده‌های سرمایه گذاران خرد را متوقف کند. از ترس سپرده‌گذاران دولت همچنین یک برنامه وام‌دهی و تأمین مالی مطلوب برای بانک‌ها ایجاد کرد تا از یک فاجعه بار بانکداری و انفجار صنعت بانکداری که می‌تواند در سراسر جهان گسترش یابد، جلوگیری کند.

این مطلب را حتما بخوانید:  رئیس SEC در یک ویدئو، طرح تنظیم پلتفرم‌‌های معاملات ارز دیجیتال را ارائه کرد

 

ارزهای دیجیتال در ورشکستگی صرافی چگونه طبقه‌بندی می‌شوند؟

دادگاه ها با نحوه طبقه‌بندی ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی در پرونده‌های ورشکستگی مشکل دارند، زیرا به صراحت در قانون ورشکستگی ایالات متحده ذکر نشده است و حتی تنظیم‌کننده‌های فدرال ایالات متحده نمی‌توانند در مورد این موضوع موافقت کنند.

آیا باید با کریپتو آسیب دیده به عنوان یک ارز مانند پول نقد یا اوراق بهادار مانند سهام شرکت یا به عنوان یک کالا مانند طلا رفتار کرد؟ نتیجه می‌تواند تأثیر زیادی بر میزان پرداختی به طلبکاران داشته باشد.

اگر به‌عنوان کالا طبقه‌بندی شود، متولی مسئول ورشکستگی می‌تواند ارزش ارز دیجیتال را در زمان انتقال آن به‌علاوه هر گونه افزایش ارزش از آن زمان، بازیابی کند. اما اگر با آن مانند ارز رفتار شود، متولی فقط می‌تواند ارزش دارایی کریپتو را در زمان انتقال بازیابی کند.

کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) به ارزهای دیجیتال به عنوان یک کالا نگاه می‌کند، در حالی که کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، تحت نظر رئیس بدنام ضد کریپتو، گری جنسلر (Gary Gensler) به طور فزاینده‌ای احساس می‌کند که تمام دارایی‌های کریپتو – به غیر از بیت کوین – تحت آزمایش هاوی اوراق بهادار هستند. این باعث شده است که ده‌ها شرکت و پروژه از طریق دادخواهی مورد هدف قرار گیرند. هر دو تنظیم‌کننده فدرال اکنون بر سر قدرت تنظیم شرکت‌ها و دارایی‌های ارزهای دیجیتال با هم در حال مبارزه هستند.

 

گری جنسلر و SEC
گری جنسلر و SEC

 

اگر کمیسیون بورس و اوراق بهادار پیروز شود، از لحاظ نظری می‌تواند روند ورشکستگی را با تلاش برای تعیین گیرنده‌ای که می‌تواند کنترل و دارایی‌های بورس را در صورتی که احساس می‌کند بورس قوانین اوراق بهادار فدرال را نقض کرده است، پیچیده‌تر کند.

تاکنون، دادگاه‌های ورشکستگی درباره نحوه رسیدگی به ارزهای دیجیتال به توافق نرسیده‌اند. فرآیند فوق‌العاده پیچیده است و تابع متغیرهای مختلف دیگری است. پس از دستیابی به وضوح نظارتی، روند ورشکستگی یک صرافی ارز دیجیتال بسیار آسان‌تر خواهد شد.

 

5 ورشکستگی مهم تاریخ ارز دیجیتال

در طول سال‌ها، چندین صرافی و شرکت ارز دیجیتال به دلیل مشکلات مالی اعلام ورشکستگی کرده‌اند که باعث دل‌شکستگی و کیف پول‌های خالی هزاران سرمایه‌گذار شده است. در اینجا برخی از برجسته‌ترین ورشکستگی‌های کریپتو آورده شده است:

  • FTX، نوامبر 2022
  • Three Arrows Capital، ژوئیه 2022
  • Celsius، ژوئن 2022
  • FCoin، فوریه 2020
  • Cryptopia، می 2019
  • Mt Gox، آوریل 2014

 

ورشکستگی صرافی FTX

صرافی ارز دیجیتال FTX در نوامبر 2022 به دلیل مشکلات نقدینگی و مشکلات مالی ناشی از رفتار مجرمانه بنیانگذار آن، سم بنکمن-فرید (Sam Bankman-Fried) و همکارانش، با بدهی حدود 11.6 میلیارد دلاری در مقابل 4.8 میلیارد دلاری دارایی‌های باقی مانده در ترازنامه، اعلام ورشکستگی کرد. روند ورشکستگی در حالی آغاز شد که FTX تلاش می‌کرد این بدهی‌های هنگفت را بازپرداخت کند.

صرافی FTX
صرافی FTX

 

ورشکستگی صرافی Celsius

پلتفرم متمرکز وام‌دهی Celsius نیز در ژوئن 2022 اعلام ورشکستگی کرد. طبق گزارش‌ها، این شرکت در طول سقوط بازار کریپتو می 2022 متحمل ضررهای قابل توجهی شد که منجر به بحران نقدینگی آن شد. در نتیجه، این پلتفرم نتوانست خواسته‌های وام‌دهندگان و سرمایه‌گذاران خود را برآورده کند و برای تجدید ساختار عملیات خود و بازپرداخت طلبکاران خود، برای حمایت از ورشکستگی فصل 11 درخواست داد. سوالات زیادی در مورد رفتار بنیانگذار آن، الکس ماشینسکی (Alex Mashinsky) وجود دارد که اکنون توسط دادستان کل نیویورک (NYAG) مورد شکایت قرار گرفته است.

 

ورشکستگی صرافی FCoin

صرافی ارز دیجیتال FCoin چینی، در فوریه 2020 اعلام ورشکستگی کرد، زیرا قادر به بازپرداخت دارایی‌های کاربران خود به ارزش بیش از 130 میلیون دلار نبود. FCoin شکست خود را به یک سری اشکالات فنی و خرابی‌های سیستم نسبت داد که منجر به میلیون‌ها تراکنش جعلی و زیان قابل توجهی برای شرکت شد.

 

ورشکستگی صرافی Cryptopia

این صرافی محبوب ارز دیجیتال مستقر در نیوزلند برای آلت کوین‌های کوچک، در ماه می 2019 پس از تحمل یک هک مرموز که منجر به از دست دادن 16 میلیون دلار ارز دیجیتال شد، اعلام ورشکستگی کرد. این شرکت قادر به بازیابی وجوه سرقت شده مشتریان نبود و تصمیم گرفت دارایی‌های مشتریان خود را تصفیه کند و باقی مانده وجوه را بین طلبکاران خود توزیع کند. فرآیند انحلال در سال 2020 تکمیل شد و طلبکاران بخشی از زیان خود را دریافت کردند.

این مطلب را حتما بخوانید:  بایننس به دنبال مجوز فعالیت در فیلیپین است

 

صرافی Cryptopia
صرافی Cryptopia

 

ورشکستگی صرافی Quadriga

Quadriga یک صرافی ارز دیجیتال کانادایی بود که در سال 2019 پس از مرگ غیرمنتظره بنیانگذار و مدیر عامل آن، جرالد کاتن (Gerald Cotten) اعلام ورشکستگی کرد. این شرکت ادعا کرد که دسترسی به ذخایر ارزهای دیجیتال خود را به ارزش تقریبی 190 میلیون دلار از دست داده است، زیرا آنها در کیف پول‌های سردی نگهداری می شدند که تنها کاتن رمز عبور آنها را می‌دانست. این پرونده به دلیل تقلبی که کشف کرد توجه گسترده‌ای را به خود جلب کرد و پرچم قرمز بزرگی را در مورد نیاز به مقررات بهتر در صنعت ارزهای دیجیتال برافراشت.

 

ورشکستگی صرافی Mt.Gox

پدربزرگ همه هک‌های کریپتو، Mt Gox، که زمانی بزرگ‌ترین صرافی بیت ‌کوین در جهان بود، در سال 2014 پس از از دست دادن تقریباً 850000 بیت کوین به ارزش بیش از 450 میلیون دلار در آن زمان در یک نقض امنیتی، اعلام ورشکستگی کرد. روند ورشکستگی Mt Gox پیچیده و طولانی بود، و طلبکاران باید چندین سال قبل از دریافت غرامت منتظر بمانند. در سال 2018، مدیرعامل سابق صرافی، مارک کارپلس (Mark Karpeles) به دلیل جعل اطلاعات مالی مجرم شناخته شد، اما از اتهامات اختلاس تبرئه شد.

هک صرافی MT. GOX
هک صرافی MT. GOX

 

به طور باورنکردنی، در مجموع 200000 بیت کوین در یک کیف پول قدیمی که مربوط به قبل از ژوئن 2011 بود، پیدا شد و تحت مدیریت یک متولی قرار گرفت. از این بیت ‌کوین‌ها، بخشی در سال‌های 2017 و 2018 فروخته شد که باعث شد بازارها با ترس مختل شوند و در حال حاضر حدود 142000 بیت ‌کوین باقی مانده است. در حالی که برخی از طلبکاران تخفیف زودهنگام دریافت کرده‌اند، انتظار می‌رود بقیه بیت ‌کوین‌ها به ارزش 3 میلیارد دلار در سال جاری پس از ثبت همه مطالبات تا آوریل 2023 توزیع شوند.

 

چگونه از دارایی خود در برابر ورشکستگی محافظت کنیم؟

از قضا، ارزهای دیجیتال برای محافظت از شما در برابر ورشکستگی ایجاد شده‌اند، نه اینکه به لیست قربانیان آنها بپیوندند.

یکی از بهترین راه‌ها برای محافظت از دارایی‌های خود استفاده از کیف پولی است که تحت کنترل خود در اختیار دارید، که خطر از دست دادن دارایی‌های شما را در صورت هک شدن صرافی یا ورشکستگی کاهش می‌دهد. این کیف پول ارز دیجیتال غیرحضانتی نیز نامیده می‌شود که به شما امکان می‌دهد کلیدهای خصوصی مخفی خود را ایجاد کنید و کنترل کامل دارایی‌های خود را در دست داشته باشید.

کیف پول‌های غیرحضانتی را می‌توان به کیف پول‌های داغ مبتنی بر نرم‌افزار مانند MetaMask یا کیف پول‌های سرد یا سخت‌افزاری که کیف پول‌های فیزیکی اختصاصی هستند که کلید خصوصی شما را همیشه آفلاین نگه می‌دارند، مانند Ledger تقسیم کرد،

به یاد داشته باشید که وقتی از کیف پول خصوصی استفاده می‌کنید، مسئولیت کامل دارایی‌های خود را بر عهده می‌گیرید. اگر کلیدها یا عبارت بازیابی خود را گم کنید یا به طور تصادفی آنها را در معرض شخص ثالث اشتباهی قرار دهید، ممکن است همه چیز را از دست بدهید.

نابودی FTX به ما نشان می‌دهد که هر چیزی در کریپتو امکان‌پذیر است. هیچ راه‌حلی 100 درصد بی‌اشتباه نیست، بنابراین، بهتر است شرط‌های خود را پوشش دهید و ریسک خود را گسترش دهید. تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید و هرگز بیش از توان مالی خود در هیچ یک از آنها سرمایه‌گذاری نکنید.

تنوع وجوه خود را در صرافی‌های مختلف و کیف پول‌های غیرحضانتی در نظر بگیرید و فقط از شرکت‌ها و محصولاتی استفاده کنید که شخصاً به‌طور کامل تحقیق کرده‌اید تا قابلیت اطمینان آنها را ارزیابی کنید.

 

جمع بندی

در حالی که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند به ثروت‌های متحول کننده زندگی منجر شود، اگر به خطرات موجود توجه نکنید، می‌تواند تجربه بسیار دردناکی نیز باشد. با درک فرآیند ورشکستگی و برداشتن گام‌های صحیح برای محافظت از دارایی‌های خود همانطور که در این مقاله توضیح داده شد، می‌توانید ریسک خود را به حداقل برسانید و با اطمینان بیشتری سرمایه‌گذاری کنید.

 

منبع: CoinMarketCap

پاسخ

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *