هم برای سرمایهگذاران باتجربه و هم برای سرمایهگذاران جدید ارز دیجیتال، چند حقیقت جهانی صرف نظر از صعودی یا نزولی بودن بازار وجود دارد که در تجارت و سرمایهگذاری باید به آن توجه کرد. با آگاهی و به کار بستن این نکات از ضررهای مالی خود جلوگیری کنید.
5 نکته در مورد خرید ارز دیجیتال
در این مطلب به پنج نکته که قبل از خرید ارز دیجیتال باید بدانید اشاره کردهایم.
بیش از مقداری که توانایی از دست دادن آن را دارید، سرمایهگذاری نکنید
احتمال بسیار بالایی وجود دارد که سرمایهگذاران جدید وقتی قصد خرید ارز دیجیتال دارند دچار هیجان شوند و قدرت مسمومکننده بازار افزایشی کریپتو آنها را مسخ کند و FOMO بر آنها چیره شود. با این حال، به احتمال زیاد، آنها خیلی دیر وارد بازی میشوند، و در نهایت در زمان اصلاح نهایی بازار، با قیمت کمی داراییهای خود را به فروش خواهند گذاشت.
مانند هر سرمایهگذاری، قانون اول این است: هرگز بیش از آنچه که میتوانید از دست بدهید، سرمایهگذاری نکنید.
همانطور که بحران لونا به طرز دردناکی نشان داد، هر چیزی در فضای کریپتو ممکن است، و این بدان معناست که شما میتوانید به سادگی هر مبلغی را که وارد میکنید از دست بدهید. خطرات بیشماری در کمین شما هستند: هک، کلاهبرداری، راگپول، فیشینگ، مقررات و موارد دیگر. به همین دلیل، تمام تخم مرغهای خود را در یک سبد قرار ندهید. سعی کنید یک سبد متنوع بسازید که بخشهای مختلف را پوشش میدهد و همیشه مقداری پول نقد ذخیره داشته باشید.
Coinfessions یک حساب هشیارکننده در توییتر است، جایی که سرمایهگذاران به صورت ناشناس از بدترین اشتباهات سرمایهگذاری خود و عواقب آنها صحبت میکنند: مطالعه این موارد به کنترل نفس شما کمک میکند و باعث میشود وقتی اوضاع خوب یا وحشتناک پیش میرود، با آرامش و آگاهی تصمیمگیری کنید.
منظور از مبلغ زیاد چقدر است؟ دو کوون، بنیانگذار لونا، قبل از سقوط به یک منتقد در شبکههای اجتماعی گفت: ” مبلغ زیاد از هر دیدگاهی متفاوت است.” هرکسی تحمل ریسک متفاوتی دارد، و بسته به شرایط زندگی باید عوامل زیادی را در نظر بگیرید، به عنوان مثال شرایط زندگی بی دغدغه در 20 سالگی با شرایطی نظیر داشتن خانواده و وام مسکن در دهه 40 زندگی بسیار متفاوت است.
یک معیار خوب این است که یک مبلغ سرمایهگذاری سالانه را اختصاص دهید که در صورت از دست دادن آن، زندگیتان دچار تغییرات اساسی نشود. آن را بر 12 تقسیم کنید و از میانگین هزینه ماهانه دلاری (DCA) استفاده کنید تا به تدریج در یک بازه زمانی طولانیتر موقعیت ایجاد کنید.
وقت بگذارید و سعی کنید آنچه را که واقعاً در جریان است ارزیابی کنید. آیا این فقط یک حرکت بد برای بازارها است، آیا عوامل کلان اقتصادی در حال تاثیرگذاری هستند و شانس بهبود چقدر است؟ آیا تصمیمات ضعیفی میگیرید و اساساً اکنون در تلاشی ناامیدکننده برای بازگرداندن پول خود قمار میکنید؟ سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هرگز نباید یک قمار خالص باشد.
بنابراین، اگر تازه کار هستید، از کارهای کوچک شروع کنید و از وضعیت بازار کریپتو و همچنین نوسانات آن آگاه شوید.
تحقیقات خود را انجام دهید (Do Your Own Research)
DYOR یک اصطلاح کلیشهای است که اغلب در فضای کریپتو به عنوان وسیلهای جهت سلب مسئولیت مصرف میشود و منظور از آن این است که آنچه به شما گفته میشود توصیه مالی نیست.
با این حال، حتی اگر کلیشهای باشد، در فضای کریپتوی امروزی یک ضرورت مطلق است. برای من، یک شاخص خوب برای دیدن اینکه چقدر به بازار صعودی نزدیک هستیم، تعداد دوستان (و غریبههای تصادفی) است که از من میپرسند آیا باید سکه A را بخرند یا سکه B. از آنها بپرسید که در مورد پروژه چه میدانند، و در بیشتر موارد، شما یک نوع واکنش دریافت خواهید کرد: هیچ چیز! برایم مهم نیست، فقط میخواهم بدانم چه چیزی بخرم!
به این گردشگران کریپتو (اصطلاحی برای اشاره به افراد سطحی در این حوزه) نگاهی بیندازید که در هر چرخه بازار حضور پیدا میکنند تا در سقف خرید کنند، سپس در کف و با قیمت پایین بفروشند. این افراد نهایتا کریپتو را یک کلاهبرداری بزرگ خطاب میکنند، اما یک سال بعد از هاوینگ بعدی بیتکوین، دوباره وارد میشوند.
اگر تمایلی به درک ارز دیجیتال و کارکرد آن ندارید، نباید مالک آن باشید. حداقل در یک سطح اساسی و فنی درک کنید که به دنبال خرید چه هستید، چرا به این ارز خاص علاقه مند هستید و در یکی دو سال آینده چه چیزی در راه است که آن را به یک سرمایه گذاری مناسب تبدیل میکند.
در اینجا به صورت سریع چند نکته را مرور میکنیم:
از وب سایت پروژه دیدن کنید، وایت پیپر را بخوانید و آمار آنها را در انجمن CoinMarketCap تجزیه و تحلیل کنید تا ببینید واقعاً در زیر لایه ظاهری چه اتفاقی در حال رخ دادن است و نحوه پذیرش چگونه است. آیا قراردادهای هوشمند آنها به درستی حسابرسی شده است؟
این تیم چه کسانی هستند و آیا هویت واقعی آنها مشخص است؟ آیا بنیانگذار دارای سوابق اثبات شده و موفقیتهای قبلی است؟ آیا پذیرای بازخورد و انتقاد جامعه هستند؟
یک بنیانگذار غیرحرفهای میتواند یک پروژه را غرق کند. چند سرمایه گذار اولیه معتبر وجود دارد؟ چقدر احتمال دارد که توکنهای خود را رها یا از پروژه در دراز مدت حمایت کنند؟ به عنوان مثال، داشتن حمایت اولیه از شرکتهای موفق مانند a16Z و Animoca Brands اغلب (اما نه همیشه) یک شاخص خوب برای تشخیص موفقیت آینده یک پروژه است.
وقتی حسابهای رسانههای اجتماعی پروژه را بررسی میکنید، مراقب دستکاریها باشید. به تعداد فالوورها نگاه نکنید، بلکه به بازخورد و تعاملی که از جامعه میگیرند توجه داشته باشید. آیا تعامل و اشتیاق واقعی وجود دارد؟
اگر یک حساب 200 هزار فالوور داشته باشد اما هر پست آن فقط پنج لایک بخورد، احتمالاً دنبال کنندهها خریداری شده و یا از رباتهای هوش مصنوعی استفاده کرده باشند. از چنین پروژههایی اجتناب کنید.
در عوض، آستینها را بالا بزنید، و در کانالهای Discord و تلگرام آنها شیرجه بزنید تا برای دریافت بینشهای واقعی با جامعه ارتباط برقرار کنید. فقط، لطفا تا زمانی که آنجا هستید، مراقب کلاهبرداریهای رایج Discord و تلگرام باشید.
نکته بعدی، توکنومیکس است. توکنها چگونه توزیع میشوند؟ دوره تخصیص و اعطای توکن برای سرمایهگذاران دور خصوصی، جامعه و اعضای تیم چگونه است؟
انجام این کارهای دشوار بهترین شانس برای انجام هوشمندانهترین سرمایهگذاری ممکن را به شما میدهد. به مرور زمان، هر چک DYOR سریعتر و بهتر از چک قبلی خواهد بود و در بررسی نقاط ضعف و پروژههای مشکلدار حرفهای خواهید شد.
اینها همه مراحل ضروری هستند که معمولاً اگر بخواهید در یک سهام سنتی، یک خودرو یا ملک سرمایه گذاری کنید، آنها را انجام میدهید. پس چرا همه ما نسبت به تکرار آن در حوزه کریپتو تنبلی میکنیم؟
بازار کریپتو مکار است و نکته کوچکی به نام FOMO نیز وجود دارد.
در برابر FOMO و FUD مقاومت کنید
FUD و FOMO دو مفهوم کلیدی هستند که اگر میخواهید بازدهی مثبتی در سبد سهام خود داشته باشید، باید آنها را درک کنید و به آنها مسلط شوید. آنها یین و یانگ ذهنیت فعالین حوزه کریپتو هستند، جنبههای روشن و تاریک نیرویی که با بیرون کشیدن دستهای کاغذی و پاداش دادن به دستهای الماس (اصطلاحی برای اشاره به افرادی که داراییهای خود را حتی پس از افت ارزش، حفظ میکنند و به سرعت دست به فروش نمیزنند. این اصطلاح در مقابل دستهای کاغذی قرار دارد)، تعادل را در فضای کریپتو حفظ میکنند.
دنیای کریپتو اغلب من را به یاد بازی پوکر میاندازد که زمانی برایم به عنوان «چانه زنی بر اساس اطلاعات ناقص» توصیف میشد. اگر در پوکر مهارت داشته باشید، از هر بینشی که میتوانید از رفتار و روانشناسی بازیکنان دیگر بیابید استفاده و البته، بر اساس کارتهایی که میبینید نیز محاسبه میکنید.
اساساً پوکر سه سطح دارد:
- یک مبتدی که غافل از شرایط بازی، فقط دو کارت خود را بازی میکند.
- یک بازیکن متوسط خوب که استراتژی خود را بر اساس کارتهایی که فکر میکند حریف در اختیار دارد استوار میکند.
- یک بازیکن حرفهای که کارتهایی را بازی میکند که حریف متوجه میشود آنها را در اختیار دارد.
به طور خلاصه، پوکر بازی هدایت اشتباه است و متأسفانه، بازارهای گاوی کریپتو نیز اغلب تفاوتی با آن ندارند، همانطور که امسال شاهد بودیم که بسیاری از پروژههای «غرق نشدنی» بدون هیچ ردی در عرض چند روز ناپدید شدند.
در حوزه کریپتو، باید سعی کنید سر و صدای رسانهای و انجمنهای اتاق پژواک را از خود دور کنید تا شایستگی یک پروژه را به درستی ارزیابی کنید.
هم کریپتو و هم پوکر از شما میخواهند که با سایر شرکتکنندگان (سرمایهگذاران یا بازیکنان) با هدف جمعآوری داراییها از طریق تصمیمگیری هوشمند رقابت کنید. درست مانند پوکر، موفقیت در تجارت و سرمایهگذاری کریپتو به معنای سرمایهگذاری بر روی اطلاعات جدید، اشتباهات سایر شرکت کنندگان (به عنوان مثال سقوط بازار به دلیل FUD)، ناکارآمدی بازار و موارد دیگر است. کلید موفقیت این است که میزان تصمیمات خوب خود را به حداکثر و تصمیمات بد خود را به حداقل برسانید تا به رشد تجمعی خود ادامه دهید.
تا سال 2140 فقط 21 میلیون بیت کوین برای همیشه ایجاد خواهد شد. همچنین تخمین زده میشود که 4 میلیون بیت کوین قبلاً از بین رفته است و بقیه در حال حاضر بین 80 میلیون دارنده آن پخش شده است.
این بدان معناست که تنها یک سوم از 56 میلیون میلیونر در جهان امروز میتوانند یک بیت کوین کامل بخرند. هدف هولدرها نگهداری طولانی مدت دارایی است و طرز تفکر آنها به گونهای است که چرخههای خبری FUD و FOMO که سرمایهگذاران خرد را هدف قرار میدهند، بر روی آنها بی تاثیرند.
برخی از رویدادهای FUD آنقدر تکراری و به موقع هستند (مانند ممنوعیتهای کریپتو در چین، مشکلات USDT Tether، برداشتهای Mt. Gox و تنظیمکنندههایی که به دنبال صرافیها هستند) که به نظر میرسد تقریباً برنامهنویسی شدهاند.
تشخیص اوج FOMO در گذشته بسیار بدیهی است، اما احتمالاً زمانی که دچار آن میشوید، از آن غافل خواهید شد. FOMO معمولاً طی ماهها یک دوره طولانی خواهد داشت که به نقطه عطف بزرگ بیتکوین یا اتریوم ختم میشود.
بنابراین چگونه متوجه شویم که دچار FOMO یا FUD شدهایم؟
شاخص ترس و طمع کریپتو احساسات بازار را به خوبی نشان میدهد و کمک میکند بفهمیم که از نظر چرخه در کجا هستیم.
همه بازارها به صورت چرخه حرکت میکنند، و هر چیزی که بالا میرود، در نهایت کاهش می یابد و بعداً دوباره افزایش پیدا میکند. بنابراین، همچنین میتوانیم به نمودار روانشناسی بازار معروف نگاه کنیم تا بفهمیم در حال حاضر کجا هستیم.
اگر همه چیز خیلی خوب و درست به نظر میرسد، احتمالاً مشکلی وجود دارد
کریپتو ممکن است روزی جهان را نجات دهد، اما تا زمانی که به درستی تنظیم نشود، همچنان به جذب رفتارهای مجرمانه و کلاهبرداری ادامه خواهد داد. من در مورد روزهای ابتدایی تاریک وب بیت کوین یا آن قیمتهای بالای گاز ETH در سال گذشته صحبت نمیکنم، بلکه درباره راه های انحرافی بی شماری که مجرمان سعی میکنند بوسله آن تمام سرمایههای شما را به خصوص در فضاهای نوآورانه اما آسیب پذیر DeFi و NFT به سرقت ببرند، صحبت میکنم.
DeFi راههای سودآوری را برای کسب درآمد غیرفعال از طریق قفل کردن داراییهای کریپتو ارائه میدهد، که به شما امکان میدهد از چند درصد تا چندین برابر سرمایهی خود سود کسب کنید.
با این حال، اگر همه چیز عالی و خیلی خوب و درست به نظر برسد، احتمالاً اینطور نیست و ممکن است در خطر باشید.
سال گذشته، بیش از 10 میلیارد دلار در جرایم مرتبط با DeFi مانند هک قرارداد هوشمند، راگپول، ضرر دائمی و حملات وام فوری از دست رفت.
هنگامی که سرمایه گذاران دچار حرص و آز میشوند، به سرعت از انجام بررسیهای لازم برای رسیدن به حداکثر سود خودداری میکنند. نتیجه اغلب نقض قرارداد هوشمند یا کاهش شدید ارزش دارایی است که برای آنها گران تمام میشود.
همین امر در مورد کسب سود بالا، جایی که نمیدانید پول پرداخت سود از کجا آمده است نیز صدق میکند. به عنوان مثال، Anchor Protocol حدود 19.5٪ سود سالانه به کاربرانی که UST واریز میکردند ارائه میداد. اکنون میدانیم که این پروژه توسط تیم لونا ساخته شده بود تا به پذیرش USD Terra منجر شود، و در نهایت، زمانی که صندوق ذخیره Anchor تمام شد، آغاز پایانی برای لونا بود.
نرخ های بهره بالای ناپایدار سلسیوس برای وام دهندگان نیز نتیجه مشابهی را به همراه داشت.
از جزئیات مطمئن شوید!
طراحی دفتر کل غیرقابل تغییر و عمومی بلاک چین موضوع زیبایی است و به دنیا کمک میکند تا در نهایت راهی برای رسیدن به اجماع بدون نیاز به اعتماد به اشخاص ثالث پیدا کند.
اگر به دنبال پاسخی در مورد سرمایه گذاری احتمالی هستید، به احتمال زیاد آنها را درون زنجیره پیدا خواهید کرد. صدها ابزار کاوشگر بلاک چین یا ابزار تحلیلی شگفت انگیز مانند Nansen، CryptoQuant، Messari یا TradingView برای به دست آوردن بینش شگفت انگیز وجود دارد.
در مورد تاریخ یا ادعای واقعی یک پروژه مطمئن نیستید از جزئیات مطمئن شوید! تمام اطلاعاتی که نیاز دارید به احتمال زیاد در دسترس شماست.
جستوجوی ذاتی بلاک چین برای حقیقت و شفافیت را در متدولوژی سرمایهگذاری خود قرار دهید.
در ماجراجویی خود موفق باشید!
منبع: Coinmarketcap
پاسخها