به دنبال دو قانون پیشنهادی توسط شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) در سال 2020 که گزارش تراکنشهای کیف پول ارز دیجیتال بدون میزبانی بیش از 10 هزار دلار را اعمال میکند، در حالی که بانکها را مجبور میکند اطلاعات مشتری و طرف مقابلش را برای هر تراکنش بیش از 3000 دلار که شامل کیف پول بدون میزبانی میشود، جمعآوری کنند. معاون وزیر خزانه داری والی آدیمو تأیید کرد که این آژانس دولتی در این زمینه پیشرفت کرده است.
رسیدگی به کیف پول های بدون میزبانی
آدیمو در صحبت در Consensus 2022 تأیید کرد:
ما در حال کار برای رسیدگی به خطرات منحصر به فرد مرتبط با کیف پول های ارز دیجیتال بدون میزبانی هستیم… اساساً، مؤسسات مالی باید بدانند که با چه کسانی معامله و تجارت می کنند تا مطمئن شوند که به مجرمان، نهادهای تحریم شده یا دیگران پرداخت نمیکنند. وقتی نوبت به کیف پولهای بدون میزبانی میشود، ما در تلاش هستیم تا اطلاعات مورد نیاز را برای جلوگیری از تسهیل این نوع پرداختهای غیرقانونی در اختیار آنها قرار دهیم.
پس از اعمال تحریمها علیه فدراسیون روسیه پس از تهاجم این کشور به اوکراین، بررسی دقیق کیفپولهای بدون میزبانی افزایش یافت. با این حال، شواهد کمی وجود دارد که نشان دهد روسها از ارز دیجیتال برای دور زدن چنین تحریمهایی استفاده کردهاند.
وزارت خزانه داری: قانون سفر حریم خصوصی را نقض نمیکند
آدیمو بدون پرداختن به جزئیات، به تشریح قانون سفر پرداخت، که هویت واقعی فرستندگان و گیرندگان وجوه ارزهای دیجیتال را در اختیار همه مؤسسات مالی درگیر در یک تراکنش قرار میدهد تا از امنیت ملی محافظت کند و قانون رازداری بانکی را اجرا کند.
برای رسیدگی به نگرانیهای مربوط به نقض حریم خصوصی، آدیمو بیان داشت که آژانس مصمم است مقرراتی را پیشنویس کند که به نفع هدف گستردهتر امنیت ملی باشد و در عین حال امکان نوآوری در فناوریهای پرداخت را فراهم کند.
موقعیت بینالمللی آمریکا و توانایی آمریکا برای حفاظت از امنیت ملی ما به رهبری مالی جهانی ما بستگی دارد. ما در دولت مانند شما می دانیم که آینده سیستم مالی جهانی به طور فزایندهای در حال دیجیتالی شدن است.
فشار نظارتی از جهات مختلف
پاسخ وزارت خزانه داری به دنبال فرمان اجرایی صادر شده توسط جو بایدن، رئیس جمهور ایالات متحده، برای چندین آژانس دولتی برای تحقیق در مورد ارزهای دیجیتال صادر شد. این آژانس ها عبارتند از وزارت خزانه داری، کمیسیون بورس و اوراق بهادار و دفتر کنترل کننده ارز.
بخش 7 فرمان اجرایی به خطرات مرتبط با جرایم سایبری مربوط به ارزهای دیجیتال می پردازد و وظایف وزیر خزانه داری و شش مقام دولتی دیگر را در ارائه ضمیمه های تکمیلی به رئیس جمهور می پردازد. همچنین دیدگاههای خود در مورد خطرات مالی غیرقانونی ناشی از داراییهای دیجیتال، از جمله ارزهای دیجیتال، استیبل کوینها، CBDCها و روند استفاده از داراییهای دیجیتال توسط بازیگران غیرقانونی را ظرف 90 روز پس از ارسال آنها به آژانس دیگر، با نام کنگره راهبرد ملی مبارزه با تروریسم و سایر تامین مالی غیرقانونی تشریح میکنند.
وزیر خزانه داری و سایرین باید ظرف 120 روز پس از ارائه به کنگره راهبرد ملی مبارزه با تروریسم و سایر تأمین مالی غیرقانونی، یک برنامه هماهنگ بین سازمانی برای کاهش خطرات تأمین مالی غیرقانونی ارائه کنند.
وزارت خزانه داری به سناتور سینتیا لومیس و سناتور کرستن گیلیبراند که پیش نویس مقررات را در اوایل این هفته منتشر کردند، می پیوندد. در حالی که لایحه جدید اخیراً ارائه شده است، حداقل تا سال 2023 اجرایی نخواهد شد، زیرا انتخابات میان دوره ای آینده در اولویت قرار دارد. در شکل فعلی، این لایحه توضیح میدهد که چه نوع استیبل کوینهایی مجاز خواهند بود و همچنین کدام ارزهای رمزپایه تحت صلاحیت CFTC و کدامها در صلاحیت SEC قرار خواهند داشت.
منبع: beincrypto
پاسخها