آیا صرافی های ارز دیجیتال بدون احراز هویت امنیت دارند؟

بسیاری اجرای مراحل احراز هویت در کریپتو را عاملی مخالف با آرمان های بیت کوین می دانند که شعار تراکنش های همتا به همتای ناشناس دارد. با این حال، قانونگذاران در ترویج اجرای مراحل احراز هویت و ضد پولشویی در صرافی های ارز دیجیتال به عنوان وسیله ای برای اطمینان از ایمنی سرمایه گذاران و محافظت در برابر کلاهبرداری مالی ادامه می دهند.

اکثر صرافی‌ های ارز دیجیتال توصیه های نظارتی مطابق با ابزارهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) را پذیرفته و در حال اجرای آن هستند. با این حال سرمایه‌گذاران هنوز می توانند صرافی‌ ارز دیجیتالی را انتخاب کنند که با تحمیل نکردن فرآیندهای KYC، ناشناس بودن بیشتر را ترویج می‌کند.

بسیاری اجرای دستورات احراز هویت در کریپتو را عاملی مخالف با آرمان های بیت کوین (BTC) می دانند که شعار تراکنش های همتا به همتای ناشناس را ترویج می کند. با این حال، قانون گذاران در ترویج اجرای KYC و ضد پولشویی (AML) به عنوان وسیله ای برای اطمینان از ایمنی سرمایه گذاران و محافظت در برابر کلاهبرداری مالی ادامه می دهند.

ناشناس بودن در بیشتر موارد به دو صورت پیش می رود.  صاحبان صرافی‌های ارز دیجیتال که عملیات‌ غیر منطبق با KYC را انجام می‌دهند، اغلب انتخاب می‌کنند که ناشناس بمانند تا از بررسی قانونی جلوگیری کنند. در نتیجه سرمایه گذاران باید اعتماد بالایی به افرادی که مسئول اداره صرافی هستند داشته باشند.

از سوی دیگر، صرافی های غیرمتمرکز مانند dYdX از پروتکل های ویژه ای برای ایجاد یک پلتفرم معاملاتی تحت کنترل جامعه استفاده می کنند. این به نوبه خود، علیرغم عدم الزام احراز هویت در پلتفرم، اعتماد را در بین سرمایه گذاران القا می کند.

بنابراین، نظارت بر سوابق پلتفرم و افرادی که آن را اداره می‌کنند، هنگام معامله بر روی پلتفرم‌های بدون احراز هویت بسیار مهم است.

با وجود اینکه سیستم مالی سنتی، ارز دیجیتال را به عنوان ابزار پولشویی به تصویر می‌کشد، تراکنش‌های غیرقانونی در صرافی های ارز دیجیتال به طور مداوم نسبت به سال گذشته کاهش یافته است. Chainalysis در یک مطالعه تأیید کرد که تنها 0.15٪ از کل تراکنش‌های مرتبط با کریپتو در سال 2021 به فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط بوده است.

علاوه بر این، سوابق غیرقابل تغییر بلاکچین به مقامات اجازه می‌دهد تا صاحبان تراکنش‌ها را بازیابی کنند، و این موضوع بیشتر مجرمان را از استفاده از کریپتو (چه در پلتفرم‌های با KYC و چه بدون KYC) برای تامین مالی خود باز می‌دارد.

یکی از بزرگترین نگرانی ها هنگام کار با صرافی های ارز دیجیتال، عدم کنترل بر دارایی ها است. رمز ارزهای ذخیره شده در صرافی های ارز دیجیتال به معنای تحویل کلیدهای خصوصی به صرافی است.

استفاده از صرافی های ارز دیجیتال بدون احراز هویت، سرمایه گذاران را در معرض خطر از دست دادن دائمی وجوه خود قرار می دهد. در حالی که هر دو نوع صرافی (منطبق و غیر منطبق با KYC) از سرمایه گذاران می خواهند که دارایی های رمزنگاری خود را به اشخاص ثالث تحویل ندهند، صرافی های مطابق با KYC اعتماد بیشتری را در بین سرمایه گذاران و تنظیم کننده ها ایجاد می کنند.

علاوه بر این، سرمایه‌گذاری با یک صرافی غیر KYC با محدودیت‌هایی در ارزش معاملات، توکن‌های موجود و سایر خدمات ارائه‌شده توسط ارائه‌دهنده همراه است.

منبع : Cointelegraph