آیا از هودلینگ خسته شده‌اید؟ آیا می‌خواهید کیف‌پول‌های خود را به یک جریان درآمد غیرپویا تبدیل کنید؟ فراتر از هودلینگ، دنیایی از پاداش کریپتو وجود دارد، کشف کنید که چگونه پاداش خود را دریافت کنید!
چگونه از هودلینگ پاداش کریپتو دریافت کنیم؟
بیشتر سرمایه‌گذاران کریپتو دارایی‌های خود را به دو سبد مجزا تقسیم می‌کنند: ترید کوتاه‌مدت و هولد بلندمدت.
همانطور که ممکن است انتظار داشته باشید، دارایی‌های در نظر گرفته شده برای یک موقعیت کوتاه‌مدت به ندرت برای مدت طولانی نگهداری می‌شوند. اما از دارایی‌هایی که قصد دارید آنها را برای مدت طولانی نگه دارید (بدون توجه به قیمت آن) می‌توانید برای تولید بازدهی اضافی – فراتر از سود سرمایه استاندارد استفاده کنید.
به این صورت می‌توانید کارایی سرمایه و بازده خود را بهبود بخشید. در اینجا، ما به پنج روش نگاه می‌کنیم که می‌توانید بازده اضافی را در دارایی‌هایی که قصد دارید برای مدتی هولد کنید، به دست آورید.
استیکینگ دارایی‌های هولد شده
بسیاری از پلتفرم‌های بلاک چین با استفاده از مکانیزم اجماع اثبات سهام (POS) کار می‌کنند که از کاربران می‌خواهد توکن‌های خود را به اشتراک بگذارند یا سهم خود را به دارنده نود واگذار کنند تا سهمی از پاداش بلاک را دریافت کنند.
در واقع، سه آلت کوین از 10 آلت کوین برتر بر اساس ارزش بازار با استفاده از این سیستم عمل می‌کنند که به کاربران اجازه می‌دهد هر سال 3 تا 7 درصد از موجودی سهام خود کسب کنند. این مبلغ در همان ارز دیجیتال پرداخت می‌شود که به کاربران امکان می‌دهد به راحتی علاقه خود را ترکیب کنند و پاداش کریپتو به دست آورند.
علاوه بر این، بسیاری از پروژه‌های بلاک چین فردی یک برنامه سهام ارائه می‌دهند. برخلاف برنامه‌های استیکینگ در سطح بلاک چین، این برنامه‌ها معمولاً مبتنی بر قرارداد هوشمند هستند و صرفاً برای پاداش دادن به کاربران برای توکن‌هایی با نگهداری طولانی مدت (و کاهش عرضه در گردش) طراحی شده‌اند. اینها می‌توانند پاداش بسیار بالاتری ارائه دهند، اما عموماً به قیمت افزایش نوسانات توکن.
اینها معمولاً یک دوره قفل ثابت را اجرا می‌کنند، به عنوان مثال 30، 60، 180 روز و غیره، با دوره‌های قفل طولانی‌تر که بالاترین پاداش را ارائه می‌دهد. برای فرصت‌های سرمایه‌گذاری در سطح بلاک چین، راه‌حل‌های لیکوئید استیکینگ مانند Lido و Rocket Pool را می‌توان برای به حداکثر رساندن کارایی سرمایه با اجتناب از دوره‌های قفل استفاده کرد.
از نقطه نظر امنیتی، سهامداری در سطح بلاک چین به طور کلی بسیار ایمن در نظر گرفته می‌شود. اما از آنجایی که آسیب‌پذیری قراردادهای هوشمند یک نگرانی بالقوه است، برنامه‌های سرمایه‌گذاری در سطح پروژه فردی می‌توانند از امنیت کمتری برخوردار باشند.
با در نظر گرفتن این موضوع، بررسی کنید که آیا شما دارای برنامه سهامداری هستید یا خیر. این می‌تواند به شما کمک کند تا در طول زمان در حالی که منتظر شرایط خروج مناسب هستید، تعادل خود را افزایش دهید.
ارائه‌دهنده نقدینگی شوید
صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) در میان تریدهای کریپتو و سرمایه‌گذارانی که به دنبال اجتناب از محدودیت‌های جایگزین متمرکز هستند، به وجود آمده‌اند.
از آنجایی که این پلتفرم‌ها غیرمتمرکز هستند، به راهی برای تامین نقدینگی مورد نیاز کاربران برای ترید استفاده می‌کنند. در بیشتر موارد، DEXها یک سیستم استخر بدون مجوز را اجرا می‌کنند که در آن دو یا چند دارایی می‌توانند سپرده‌گذاری شوند و برای معامله نقدینگی مورد استفاده قرار گیرند.
کاربرانی که به این نقدینگی کمک می‌کنند به عنوان ارائه‌دهندگان نقدینگی شناخته می‌شوند و کسری از کارمزد معاملاتی DEX را برای مشارکت خود دریافت می‌کنند. اینها معادل «سازندگان بازار» اختصاصی هستند که در سیستم عامل‌های متمرکز یافت می‌شوند.
امروزه، ده‌ها DEX در محبوب‌ترین پلتفرم‌های لایه 1 و لایه 2 موجود است – که اکثر آنها از تامین نقدینگی بدون مجوز پشتیبانی می‌کنند. این شامل هر دو استیبل کوین و دارایی‌های فرار است، به عنوان مثال USDC/USDT یا WETH/WBTC.
با این گفته، مهم است که خطر از دست دادن دائمی (IL) را در نظر بگیرید. اکنون تعدادی از پلتفرم‌های DEX ادعا می‌کنند که IL را حذف یا کاهش داده‌اند – مانند DODO و SmarDex – اما این ادعاها معمولاً کمتر تثبیت شده و آزمایش‌شده‌هستند. ILها در هنگام واریز به استخرهای استیبل کوین کمتر نگران‌کننده هستند.
بازده بالقوه بسته به پلتفرم و استخر متفاوت است، اما به طور کلی بین 1-10٪ در سال کاهش می‌یابد.
به یک فارم پاداش کریپتو بپیوندید
پس از مشارکت وجوه به‌عنوان ارائه‌دهنده نقدینگی، می‌توانید با قرار دادن توکن‌های LP خود در یک مزرعه بازده، کارایی سرمایه خود را بیشتر بهبود بخشید.
همانطور که از نام آن پیداست، اینها پلتفرم‌هایی هستند که به شما امکان می‌دهند با قرار دادن توکن‌های LP خود، بازدهی بیشتری را «فارم» کنید. این بازده علاوه بر سودهایی که در قالب کارمزد معاملاتی در نقدینگی خود به دست می‌آورید، ارائه می‌شود و معمولاً به شکل DEX یا توکن بومی حاکمیتی یا ابزار فارم پاداش کریپتو ارائه می‌شود.
برای مثال، کاربران PancakeSwap می‌توانند توکن‌های LP خود را در یکی از فارم‌های آن به اشتراک بگذارند تا بازدهی بیشتری در قالب $CAKE کسب کنند. محبوب‌ترین لایه‌های 1 (و برخی لایه‌های 2) اکنون دارای انواع فارم‌های بازدهی برای انتخاب هستند.
Swap With PancakeSwap on CoinMarketCaphttps://t.co/CcBxbubKhB
PancakeSwap is an automated market maker (AMM) based on Binance Smart Chain, allowing users to exchange tokens, provide liquidity via farming and earn fees@PancakeSwap #CoinMarketCap #DeFi #PancakeSwap #Dex #CAKE
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 16, 2021
این یک استراتژی معمول است که بازده ارائه شده توسط این فارم را برای پاداش کریپتو نقد کنید و سپس از آن برای تقویت نقدینگی اولیه و موقعیت فارم استفاده کنید – در نتیجه بازده را ترکیب کنید. فارم‌هایی با عملکرد جدیدتر معمولاً پاداش‌های بالاتری ارائه می‌دهند، اما این به قیمت افزایش ریسک است.
به یاد داشته باشید که فقط از پلتفرم‌هایی با ممیزی امنیتی معتبر استفاده کنید.
از یک حساب پس‌انداز کریپتو استفاده کنید
درست مانند بانک‌های معمولی که معمولاً به سپرده‌های فیات در حساب‌های پس‌انداز سود می‌دهند، پلتفرم‌های مشابهی هم اکنون برای سپرده‌های ارز دیجیتال وجود دارد.
اینها به کاربران اجازه می‌دهد تا بازدهی از دارایی دیجیتال غیرفعال خود را کسب کنند، معمولاً بدون حداقل دوره قفل – به این معنی که می‌توانید وجوه و هر سود خود را در هر زمان برداشت کنید.
پلتفرم‌های پس‌انداز کریپتو معمولاً متمرکز هستند و اکثر آنها از مشتریان می‌خواهند تا تأییدیه شناخت مشتری (KYC) را برای ایجاد یک حساب تکمیل کنند. بسته به منطقه یا دارایی‌های انتخاب شده، مشتریان ممکن است تحت محدودیت‌های حداقل و یا حداکثر سپرده قرار گیرند.
به طور معمول، این پلتفرم‌ها وجوه کاربران را به وام گیرندگان نهادی قرض می‌دهند و بیشتر کارمزدها را با سپرده‌گذاران تقسیم می‌کنند و کسری را برای تامین هزینه‌های عملیاتی خود نگه می‌دارند.
لازم به ذکر است که بسیاری از این پلتفرم‌ها در سال‌های اخیر شکست خورده‌اند، اما تعداد انگشت شماری توانسته‌اند طوفان را پشت سر بگذارند و چندین سال به فعالیت خود ادامه دهند.
وام‌دهنده شوید
امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) امکان توسعه انواع معادل‌های بدون مجوز را برای خدمات مالی سنتی فراهم کرده است.
پلتفرم‌های وام‌دهی باز به دلیل مزایای واضحی که نسبت به پلتفرم‌های متمرکز ارائه می‌کنند، از جمله محبوب‌ترین پلتفرم‌ها هستند – مانند نرخ‌های بهره بهتر، دسترسی بهتر و کمبود چک اعتباری (به دلیل وثیقه‌گذاری بیش از حد).
اکنون، عملاً هر کسی می‌تواند با مشارکت در یک استخر وام بدون مجوز از طریق یکی از این پلتفرم‌ها، وام‌دهنده شود. سپس وام‌گیرندگان می‌توانند با استفاده از کسری از وجوه موجود در این استخر، وام بگیرند و نرخ بهره‌ای را بپردازند که سپس بر اساس سهم آنها از استخر بین وام‌دهندگان تقسیم می‌شود.
بسته به پلتفرم و دارایی‌های که برای وام دادن انتخاب می‌کنید، می‌توانید از تنها کسری از درصد APY تا بیش از 10 درصد درآمد کسب کنید. بسیاری از پلتفرم‌های وام‌دهی باز نیاز به وثیقه‌گذاری بیش از حد دارند و اگر نسبت بلندمدت به ارزش (LTV) آنها از حد مجاز فراتر رود، به طور خودکار سپرده‌های وام گیرنده را نقد می‌کنند.
همانطور که گفته شد، مانند بسیاری از برنامه‌های کاربردی، پلتفرم‌های وام‌دهی باز در معرض خطرات قرارداد هوشمند هستند. به این ترتیب، ممکن است پلتفرم هایی را که ایمن هستند را برای پاداش کریپتو نسبت به پلتفرم‌هایی که بهترین بازدهی را ارائه می‌دهند، اولویت‌بندی کنید.
منبع: CoinMarketCap
پاسخ