روز جمعه، بانک اسرائیل برای بانکهایی که تراکنشهای ارز دیجیتال به فیات را تسهیل میکنند، پیشنویس مقرراتی درباره مدیریت ریسک مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (AML/CFT) را منتشر کرد. این قانونگذار بر «خطر بالای» تراکنشهای ارز دیجیتال به دلیل ناشناس بودن کیفپولهای دیجیتال تاکید میکند.
بانک اسرائیل پیشنویس مقررات AML/CFT را برای بانکهای این کشور منتشر کرد |
بانک اسرائیل با انتشار پیشنویس مقررات AML/CFT، به اقتدار دولت اسرائیل برای قانونی کردن و تنظیم رابطه بین بانکها و ارائهدهندگان خدمات ارز مجازی (VASP) تاکید دارد. در این سند به افزایش مشارکت مشتریان با ارزهای دیجیتال نیز اشاره شده است:
با توجه به افزایش فعالیت مشتریان در ارتباط با ارزهای دیجیتال و در نتیجه افزایش درخواست مشتریان برای انتقال پول، بانک اسرائیل امروز پیشنویس بخشنامهای را درباره مدیریت ریسکهای AML/CFT برای بانکهایی که تراکنشهای ارز دیجیتال به فیات را تسهیل میکنند، منتشر کرد.
این قانونگذار بر «خطر بالای» تراکنشهای ارز دیجیتال به دلیل ناشناس بودن کیفپولهای دیجیتال تاکید میکند و به ایجاد مکانیسمهای شناسایی کیفپولها تاکید دارد. در حال حاضر، این مقررات به دو بخش عمده تقسیم میشوند: انجام ارزیابیهای دقیق ریسک و شفافسازی منبع پول مورد استفاده در خرید ارز دیجیتال و همچنین شناسایی مسیری که برای خرید و تبدیل به ارز فیات طی میشود.
همانطور که در این اطلاعیه تصریح شده است، بانکها تنها مجاز به معامله با اشخاصی هستند که دارای مجوز ارائه خدمات داراییهای مالی از سوی ناظر سازمان بازار سرمایه و بیمه هستند.
پیشنویس این مقررات به شورای مشورتی امور بانکی اسرائیل ارسال شد و انتظار میرود بانک اسرائیل اطلاعات بیشتری را ارائه دهد که همراه با نظرات عمومی، توسط بانک اسرائیل در روند نهایی کردن دستورالعملها مورد بررسی قرار میگیرد.
همانطور که در ابتدای ماه جاری گزارش شد، مقامات اسرائیل حسابهای کریپتویی حماس را توقیف کردند و دولت اسرائیل 30 کیفپول کریپتو را از یک صرافی کوچک مستقر در غزه مصادره کرده است. به گزارش رسانههای محلی اسرائیل، گروه حماس از طریق این صرافی در حال تقویت ارتش خود بوده است.
در نوامبر 2021، دولت اسرائیل ارائهدهندگان خدمات ارز مجازی را موظف کرد که مجوز عملیاتی را از سازمان بورس و اوراق بهادار اسرائیل و همچنین سازمان بازار سرمایه و بیمه دریافت کنند. با توجه به دستورالعملهای جدید AML/CFT برای بانکها، این کشور به دستیابی به چارچوبی جامع برای مقررات ارز دیجیتال نزدیکتر میشود.
منبع: Cointelegraph
پاسخها