در دنیای امروز که تورم و کنترل پول از طرف دولت‌ها و بانک‌های مرکزی باعث شده که مدیریت پول و نحوه بکارگیری یا حتی خرج کردن آن هم برای شهروندان و شرکت‌ها اهمیت داشته باشد. علم و مهارت برای مدیریت سرمایه برای محافظت از دارایی‌ها در برابر تورم و سیر بی ارزش شدن سرمایه بسیار حیاتی است. در این مقاله قصد داریم به تعریف مدیریت سرمایه و معرفی بزرگترین شرکت‌های این زمینه بپردازیم.
مدیریت سرمایه چیست؟
مدیریت سرمایه (Money Management) به فرآیندهای بودجه‌بندی، پس انداز، سرمایه‌گذاری، خرج کردن یا نظارت بر صرف سرمایه یک فرد یا گروه اشاره دارد. این اصطلاح همچنین می‌تواند به طور محدودتر به مدیریت سرمایه‌گذاری و مدیریت پرتفوی اشاره داشته باشد.
استفاده غالب از این عبارت در بازارهای مالی حالتی است که یک فرد حرفه‌ای در زمینه سرمایه‌گذاری تصمیمات سرمایه گذاری را برای مجموعه‌های بزرگی از صندوق‌ها، مانند صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا طرح‌های بازنشستگی اتخاذ می‌کند. در واقع مدیریت سرمایه یک اصطلاح گسترده است که شامل خدمات و راه‌کارهای صنعت سرمایه گذاری می‌شود.
- برای یادگیری بیشتر: جدیدترین مقالات آموزش سرمایه گذاری
مصرف‌کنندگان به طیف گسترده‌ای از منابع و برنامه‌های کاربردی دسترسی دارند که به آنها امکان می‌دهد تقریباً هر جنبه‌ای از امور مالی شخصی خود را به صورت جداگانه مدیریت کنند. سرمایه‌گذاران اغلب در پی افزایش ارزش خالص دارایی‌های خود، به دنبال خدمات مشاوران مالی برای مدیریت حرفه‌ای سرمایه خود هستند. مشاوران مالی معمولاً با خدمات بانکداری و کارگزاری‌های خصوصی مرتبط هستند و از برنامه‌های مدیریت کل نگرانه پول استفاده می‌کنند که می‌تواند شامل برنامه ریزی برای خرید املاک، برنامه‌های بازنشستگی و موارد دیگر باشد.
نکته مهم: در بازار رو به رشد فناوری مالی، اپلیکیشن‌های مالی شخصی وجود دارند که تقریباً در تمام جنبه‌های مالی به مصرف‌کنندگان کمک می‌کنند.
مدیریت سرمایه یک شرکت سرمایه‌گذاری نیز یکی از جنبه‌های اصلی صنعت سرمایه‌گذاری است. مدیریت سرمایه این شرکت‌ها گزینه‌های صندوق سرمایه‌گذاری را به عموم افراد ارائه می‌دهد که شامل تمام طبقات دارایی قابل تخصیص در بازار مالی است.
مدیران سرمایه شرکت‌های سرمایه‌گذاری همچنین با ارائه راهکارهایی برای برنامه‌های بازنشستگی سازمانی، موقوفات، بنیادها و غیره، سرمایه مشتریان سازمانی را مدیریت می‌کنند.
برترین شرکت های مدیریت سرمایه
شرکت‌های مدیریت سرمایه بین‌المللی، صندوق‌ها و خدمات مدیریت سرمایه‌گذاری خرد و سازمانی را ارائه می‌کنند که تمام طبقات دارایی قابل سرمایه‌گذاری در صنعت را در بر می‌گیرد. دو مورد از محبوب‌ترین انواع صندوق‌ها عبارتند از وجوه با مدیریت فعال و وجوه با مدیریت غیرفعال. وجوه دارای مدیریت غیرفعال الگویهای از پیش مشخص شده خاصی دارند و معمولاً کارمزد پایین‌تری دریافت می‌کنند.
فهرست زیر شامل بهترین شرکت‌های مدیریت سرمایه بین‌المللی بر اساس دارایی‌های تحت مدیریت (AUM) است:
شرکت بلک راک (BlackRock Inc)
در سال 1988، شرکت BlackRock Inc. به عنوان بخشی کوچک از گروه BlackRock راه‌اندازی شد. در پایان سال 1993، حدود 17 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت (AUM) داشت و تا سال 2022، این رقم به 8.6 تریلیون دلار افزایش یافت.
بخش ETF (صندوق قابل معامله در بورس) بلک راک، به نام iShares، حدود 2.5 تریلیون دلار AUM در سطح جهان دارد که تقریباً 29٪ از کل دارایی‌های این گروه را تشکیل می‌دهد. به طور کلی، این شرکت تقریباً 13000 متخصص سرمایه‌گذاری در اختیار دارد و دفاتر خود را در بیش از 30 کشور در سراسر جهان گسترش داده است.
شرکت وَنگارد گروپ (The Vanguard Group)
گروه ونگارد یکی از شناخته شده‌ترین شرکت‌های مدیریت سرمایه است که به بیش از 30 میلیون مشتری در 170 کشور جهان خدمات ارائه می‌دهد. ونگارد توسط John C. Bogle در سال 1975 در Valley Forge، پنسیلوانیا، به عنوان بخشی از Wellington Management Co.، که بوگل قبلاً رئیس آن بود، تأسیس شد.
ونگارد از زمان راه‌اندازی، مجموع دارایی‌های خود را به بیش از ۸ تریلیون دلار افزایش داده و به لطف محبوبیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری کم‌هزینه خود، به دومین شرکت مدیریت دارایی بزرگ جهان تبدیل شده است.
شرکت فیدِلیتی (Fidelity Investments)
Fidelity Management & Research Co در سال 1946 توسط Edward C. Johnson II تاسیس شد. تا 31 دسامبر 2022، این شرکت بیش از 40 میلیون مشتری با 10.3 تریلیون دلار دارایی و 3.9 تریلیون دلار AUM داشت.
این شرکت صدها صندوق سرمایه گذاری مشترک از جمله سهام داخلی، سهام خارجی، صندوق‌های خاص، صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق شاخص‌ها، بازار پول و غیره را ارائه می‌دهد.
تفاوت بین مدیر سرمایه و مدیر دارایی چیست؟
همانطور که از نام آنها مشخص است، شرکت‌های مدیریت سرمایه، سرمایه مشتریان را مدیریت می‌کنند و شرکت‌های مدیریت دارایی، به مدیریت دارایی‌ها می‌پردازند. با این حال، از آنجایی که دارایی‌ها نیز در نهایت سرمایه هستند، این دو تا حد زیادی می‌توانند یک چیز در نظر گرفته شوند.
اصول اصلی مدیریت سرمایه چیست؟
اصول اصلی مدیریت سرمایه عموماً درآمد، سرمایه‌گذاری، پس انداز و هزینه است. با تعادل مناسب، این اصول می‌تواند به افراد کمک کند تا رفاه مالی خود را به حداکثر برسانند.
هدف از مدیریت سرمایه چیست؟
هدف نهایی مدیریت سرمایه، به حداکثر رساندن ثروت است. البته فرار از تورم کشورها و محافظت از سرمایه در برابر کاهش ارزش هم یکی از دلایل مهم مدیریت سرمایه است. این فرآیند در سال‌های اخیر و به خاطر تورم‌های افسار گسیخته ناشی از اپیدمی کرونا، پررنگ‌تر هم شده است.
جمع‌بندی
هنگامی که مردم در مورد مدیریت سرمایه صحبت می‌کنند، ممکن است به نحوه مدیریت سرمایه خود توسط یک فرد یا شرکت اشاره داشته باشند. این مدیریت می‌تواند بودجه‌بندی، پس انداز، سرمایه‌گذاری یا تعیین نحوه هزینه کرد باشد. از طرف دیگر، منظور آنها می‌تواند شرکت‌هایی باشد که بسیاری از مردم برای مدیریت سرمایه خود روی آنها حساب می‌کنند.
در بازارهای مالی، اصطلاح «مدیریت سرمایه» به طور کلی مترادف با شرکت‌های سرمایه گذاری بزرگ یا شرکت‌های مدیریت دارایی است که پول مردم را می‌گیرند و آن را سرمایه گذاری می‌کنند. بزرگترین شرکت‌های مدیریت سرمایه در جهان BlackRock، Vanguard و Fidelity هستند. این شرکت‌ها بر بسیاری از بزرگترین و شناخته‌شده ترین صندوق های مشترک و برنامه‌های بازنشستگی نظارت می‌کنند.
منبع: Investopedia
پاسخ