آیا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال برای شما مناسب است؟

اگر بپذیرید که سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال یک قمار با ریسک بالا است که می‌تواند نتیجه دهد، ممکن است این بهترین روش درآمدزایی برای شما باشد، اما همچنین این احتمال وجود دارد که شما تمام پول خود را از دست بدهید. قیمت ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین در گذشته به طرز چشمگیری افزایش یافته، اما در سال 2022 این بازار عمدتاً نزولی بوده است، بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید، باید با چشمان کاملاً باز وارد شوید.

آنچه در این مطلب می‌خوانید: سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال در سال 2021 به طرز چشمگیری صعودی بودند که این مسئله توانست سرمایه گذاران زیادی را به این بازار نوپا جذب کند، اما در سال 2022 عمدتاً قیمت ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین کاهش یافتند، بنابراین مهم است که اگر قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید، با چشمان کاملاً باز وارد شوید.

در این مقاله توضیح می‌دهیم:

• سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چه ریسک‌هایی دارد؟
• آیا ارزهای دیجیتال راه خوبی برای کسب درآمد هستند؟
• آیا اتریوم جایگزین خوبی برای بیت کوین است؟
• آیا ارزهای دیجیتال در بلندمدت سرمایه گذاری مناسبی هستند؟
• آیا بیت کوین محافظ خوبی در برابر تورم است؟
• آیا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ایده خوبی است؟

اگر قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید، این کار را بر اساس واقعیت انجام دهید، نه بر اساس تبلیغات که هر روز تعداد بیشتری به آنها اضافه می‌شود. در اینجا، ما به شما کمک می‌کنیم تا بفهمید ارزهای دیجیتال چگونه کار می‌کنند.

ظاهراً بانک انگلستان با سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال موافق نیست. در ژانویه 2021، اندرو بیلی (Andrew Bailey) رئیس بانک مرکزی انگلستان به کسانی که قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارند، هشدار داد:

برخی از شرکت‌ها سرمایه‌ گذاری‌هایی را در ارزهای دیجیتال تبلیغات می‌کنند که نوید بازدهی بسیار بالایی را می‌دهند. اگر سرمایه گذاران تصمیم به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارند، باید آماده باشند تا تمام پس‌انداز خود را از دست بدهند.

دولت‌ها، مقامات و تنظیم‌کننده‌های مالی تقریباً در همه کشورها به سرمایه ‌گذاران در مورد خطرات ناشی از تجارت ارزهای دیجیتال هشدار داده‌اند. این هشدارها تا حدی به دلیل تبلیغات‌های بسیار گسترده پیرامون سودهای نجومی به دست آمده از ارزهای دیجیتال می‌باشد.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چه ریسک‌هایی دارد؟

زمانی که یک سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال منجر به بازدهی سرسام‌آوری می‌شود، این مسئله با اغراق در تبلیغات نشان داده می‌شود یا توسط افراد مشهور به عنوان راهی برای ثروتمند شدن تأیید می‌شود. در چنین موقعیتی، سرمایه ‌گذاران می‌توانند بدون فکر کردن به عواقب احتمالی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، به خرید و فروش آنها بپردازند.

این عواقب عمدتاً به چهار مورد زیر تقسیم می‌شوند:

1. نوسانات

نوسانات شدید یک عامل تعیین‌کننده برای بازار ارزهای دیجیتال است. در حالی که ممکن است بازدهی بالایی داشته باشید، ممکن است همه چیز را نیز از دست بدهید. بنابراین، شناخت نوسانات بازار و الگوهای تغییرات آن برای تمام سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال ضروری است.

2. کلاهبرداری

در نوامبر 2021، هر ماه حدود 1 میلیون پوند کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال به مقامات دولتی انگلستان گزارش می‌شد. مقیاس کلاهبرداری ارزهای دیجیتال در آینده به طور کلی بسیار بیشتر خواهد بود. یکی از رایج ترین انواع آن زمانی است که یک مجرم شما را هک می‌کند و به منظور سرقت اطلاعات یا دارایی‌ها شما را از حساب کاربری خود خارج می‌کند.

3. وعده‌های اغراق‌آمیز بازدهی بالا

همچنین ممکن است شرکت‌های ارزهای دیجیتال میزان دریافتی سرمایه‌ گذاران از سرمایه‌ گذاری در ارزهای دیجیتال را با اغراق تبلیغ کنند، در حالی که خطرات و رسیک‌های پیرامون آن را به حداقل می‌رسانند.

4. نبود طرح غرامت

در بریتانیا، افرادی که به نوعی دارای پول در شرکت‌هایی هستند که توسط اداره رفتار مالی (FCA) این کشور تنظیم می‌شوند، توسط طرح جبران خدمات مالی محافظت می‌شوند. با این حال، اکثر ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین توسط قانونگذاران محلی کشورهای مختلف تنظیم نمی‌شوند، بنابراین اگر صرافی یا پلتفرمی که در آن سرمایه ‌گذاری کرده‌اید از بین برود، هیچ تضمینی وجود ندارد که پول خود را پس بگیرید.

آیا ارزهای دیجیتال راه خوبی برای کسب درآمد هستند؟

سرمایه گذاران اولیه در ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین احتمالاً درآمد بسیار خوبی کسب کرده‌اند. اگر در آوریل 2016 فقط 450 دلار برای خرید یک بیت کوین خرج کرده بودید، شش سال بعد سرمایه شما حدود 20 هزار دلار ارزش داشت.

قیمت بیت کوین تا سال 2021 افزایش یافت و در نوامبر به رکورد 69 هزار دلار رسید. اما قیمت بیت کوین در سال 2022 در بحبوحه نزول گسترده‌تر بازار ارزهای دیجیتال کاهش یافته است، زیرا سرمایه‌ گذاران در زمان افزایش تورم و نرخ‌های بهره، سرمایه‌ گذاری‌های واضح یا کم‌ریسک‌تر را انتخاب می‌کنند.

قیمت هر بیت کوین در ژوئن 2022 به زیر 20 هزار دلار رسید و از آن زمان (از اوایل سپتامبر 2022) در اطراف آن سطح در حال پرسه زدن بوده است. در حالی که این ارزش 20 هزار دلاری برای یک بیت کوین بسیار بیشتر از قیمت 450 دلاری آن در آوریل 2016 است، نوسانات قیمت حتی برای محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال نیز نوسانات شدید و مشکلات سرمایه گذاری در ارزهای دیجتال را برجسته می‌کند.

برخی از ارزهای دیجیتال جدید برای جایگزینی ارزهای سنتی مانند دلار در نظر گرفته شده‌اند. برخی دیگر برای ایجاد انواع جدیدی از برنامه‌های مالی یا مبادله ارزش بین ارزهای دیجیتال مختلف استفاده می‌شوند. اگر قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید، به پروژه‌ها به صورت جداگانه نگاه کنید تا ببینید چگونه ممکن است در آینده به نتیجه برسند.

میانگین بازدهی ارزهای دیجیتال چقدر است؟

به طور کلی هیچ تضمینی وجود ندارد که یک ارز دیجیتال در بلندمدت فعال بماند. به عنوان مثال، از ده ارز دیجیتال برتر از نظر ارزش بازار در سال 2013، تنها 7 ارز دیجیتال هنوز فعال هستند.

در سال 2013، ارزش یک بیت کوین کمتر از 112 دلار بود و ارزش بازار این ارز دیجیتال کمی بیش از 1.2 میلیارد دلار بود. در 16 می 2022، یک بیت کوین حدود 30000 دلار ارزش داشت و ارزش کل بازار آن 1.3 تریلیون دلار بود.

با این وجود، هشت سال پیش، یک لایت کوین 3.38 دلار ارزش داشت و در آوریل 2021، ارزش آن حدود 245 دلار به ازای هر کوین بود. اکنون حدود 60 دلار ارزش دارد. دو کوین، نووا کوین و CHN کوین نیز دیگر توسط وب‌سایت CoinMarketCap فهرست نمی‌شوند، در حالی که قیمت فری کوین و ترا کوین نیز عمدتاً کاهش یافته و همچنین ارزش بازار دومی بسیار کمتر از سال 2013 است.

بنابراین، در حالی که توصیه استاندارد برای همه سرمایه ‌گذاران در هر دارایی این است که حداقل پنج سال پول خود را در جایی نگه دارند تا از رکود بازار عبور کنند و در زمان‌های خوب سود ببرند، خرید ارزهای دیجیتال کوچک‌تر و نگه داشتن آنها به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت می‌تواند به شدت خطرناک باشد.

آیا اتریوم جایگزین خوبی برای بیت کوین است؟

اگر قیمت هر دارایی به سرعت افزایش یابد، همیشه این احتمال وجود دارد که به همان سرعت کاهش یابد. ما آن را با نوسانات اتریوم در سال 2022 دیدیم. اصلاح معمولاً با کاهش بیش از 10 درصدی دارایی تعریف می‌شود و می‌تواند فرصت خرید خوبی برای یک سرمایه گذار باشد.

این آلت کوین محبوب که در سال 2015 راه‌اندازی شد، از جولای 2021 در یک مسیر صعودی شیب‌دار قرار داشت و به رکورد 4617 دلار رسید. در اواخر ژانویه 2022، قیمت آن به 2411 دلار کاهش یافت و تا اوایل سپتامبر سال 2022 ارزش آن حدود 1570 دلار بود.

با این حال، به خاطر داشته باشید که تقریباً دو سال پیش حدود 122 دلار بود و هنوز هم به طور کلی یکی از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال است، زیرا کاربردهای بسیار بیشتری فراتر از صرفاً یک ارز دیجیتال دارد. اتریوم در قراردادهای هوشمند در شبکه‌های بلاک چین که برای ارزهای دیجیتال حیاتی هستند استفاده می‌شود و شرکت پرداخت VISA اخیراً اعلام کرده است که از آن برای ثبت پرداخت‌ با ارزهای دیجیتال استفاده خواهد کرد.

وقتی به تاریخ بیت کوین نگاه می‌کنید، اتریوم با توجه به محبوبیتش می‌تواند مسیر مشابهی را دنبال کند. اما به یاد داشته باشید که هیچ تضمینی وجود ندارد، بنابراین تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. نکته مهمی که باید در مورد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در نظر داشته باشید، این است که تنها زمانی ضرر می‌کنید که دارایی را به کمتر از قیمتی که برای آن پرداخت کرده‌اید بفروشید، زیرا در نهایت زیان خود را جبران می‌کنید.

آیا ارزهای دیجیتال در بلندمدت سرمایه گذاری مناسبی هستند؟

بله، طبق گفته سرمایه گذاران نهادی مانند بانک‌ها، صندوق‌های تامینی و صندوق‌های بازنشستگی، ارزهای دیجیتال در بلندمدت می‌توانند سرمایه گذاری‌های مناسبی باشند. به نظر می‌رسد که تعداد بیشتری از آنها بیش از هر زمان دیگری در حال سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستند. با این حال، این توصیه سرمایه گذاری برای متخصصان مالی است.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال که به خوبی شناخته شده یا به خوبی پشتیبانی نمی شوند، مملو از خطرات جدی است. بیشتر سرمایه ‌گذاران حرفه‌ای در دنیای ارزهای دیجیتال، جریان سرمایه ‌گذاری‌های خود را به سمت پروژه‌هایی که قبلاً به خوبی شناخته نشده‌اند، هدایت نمی‌کنند.

نکته برتر:

مراقب باشید که سرمایه گذاران حرفه‌ای چه چیزی می‌خرند. صندوق‌های بازنشستگی یا موقوفات دانشگاهی که میلیاردها دلار به صورت نقدی مدیریت می‌کنند و در سرمایه ‌گذاری‌های بلندمدت تخصص دارند، ظاهراً اغلب فقط در بیت کوین سرمایه ‌گذاری می‌کنند. بیت کوین ارز دیجیتال اصلی است و دارای ارزش بلندمدت بالایی است، زیرا هرگز هک نشده و از زمان راه‌اندازی آن تا کنون به طور کامل فعال بوده است.

آیا بیت کوین محافظ خوبی در برابر تورم است؟

طرفداران سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، این روش را به عنوان راهی برای سرمایه گذاری به منظور محافظت در برابر تورم معرفی می‌کنند. هنگامی که تورم افزایش می‌یابد، همانطور که در حال حاضر مشاهده می‌کنید، ارزش پول نقد شما کاهش می‌یابد. با گذشت سال‌ها، ما می‌توانیم با پول موجود در حساب‌های بانکی خود، کالاها و خدمات کمتری بخریم.

در کد بیت کوین این نوید وجود دارد که هرگز بیش از 21 میلیون واحد بیت کوین ایجاد نخواهد شد. بنابراین به جای اینکه بیت کوین یک ارز تورمی مانند دلار باشد، برخی کارشناسان استدلال می‌کنند که بیت کوین برعکس است: تورم‌زا است و با گذشت زمان ارزش آن افزایش می‌یابد.

البته، اگر دولت‌ها تصمیم بگیرند که به‌طور خاص علیه بیت کوین قوانینی را تنظیم کنند، استدلال کاهش تورم به نفع بیت کوین از بین می‌رود. به عنوان مثال، هند ممنوعیت تجارت ارزهای دیجیتال را پیشنهاد داده است و توصیه می‌کند که برای هر کسی که از هر نوع دارایی‌های دیجیتالی نگهداری می‌شود، جریمه اعمال کند.

عدم قطعیت نظارتی که پیرامون بیت کوین و به طور کلی ارزهای دیجیتال وجود دارد، یکی از دلایلی است که بسیاری از سرمایه گذاران حرفه‌ای آنها را هنوز به طور کامل قبول نمی‌کنند.

آیا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ایده خوبی است؟

اگر شما قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید، همانطور که با هر سرمایه گذاری دیگری مانند خرید اتومبیل و منزل مسکونی انجام می‌دهید، باید تمام دقت لازم را انجام دهید. همچنین شما باید در مورد اینکه کدام ارز دیجیتال پتانسیل واقعی برای تغییر جهان را دارد، طولانی و سخت فکر کنید.

بنابراین، باید توجه کنید که تحت تاثیر کلاهبردارانی قرار نگیرید که فریاد می‌زنند این کوین «به ماه می‌رود». به یاد داشته باشید که هیچ چیزی بدتر از دست دادن دستمزد یک ماهه در یک روز وجود ندارد. تحقیق کنید، مطالعه کنید، فکر کنید، بازار را زیر نظر بگیرید و سپس سرمایه گذاری مناسب با موقعیت خود را انتخاب کنید.

چه راه‌هایی برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال وجود دارد؟

در حال حاضر 3 راه اصلی وجود دارد که سرمایه‌گذاران خرده‌فروشی می‌توانند در معرض ارزهای دیجیتال قرار بگیرند: خرید مستقیم ارزهای دیجیتال، خرید صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) مربوط به ارزهای دیجیتال و خرید سهام ارزهای دیجیتال.

 

خرید مستقیم ارزهای دیجیتال

ساده‌ترین راه برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری در کوین‌هایی است که به آن‌ها علاقه دارید. این کار معمولاً از طریق یک پلتفرم سرمایه‌گذاری سنتی یا صرافی ارز دیجیتال انجام می‌شود.

برخی از جنبه‌های منحصر به فردی در این استراتژی وجود دارد. به عنوان مثال، خرید مستقیم ارزهای دیجیتال یاعتث می‌شود تا شما در کمتر از چند دقیقه در معرض صنعت قرار بگیرید. وارد کردن سفارش در یک پلتفرم سرمایه‌گذاری سنتی یا یک صرافی نیز می‌تواند تجربه عملی در فرآیند خرید ارائه دهد که می‌تواند برای درک بهتر نحوه عملکرد کریپتو مفید باشد.

خرید مستقیم ارزهای دیجیتال ممکن است به شما حضانت کامل روی کوین‌های خود را بدهد که به شما امکان می دهد کوین‌ها را بین کیف‌پول‌ها انتقال دهید. این ممکن است به نوعی درک نحوه عملکرد فناوری بلاک چین را آسان‌تر کند. و از آنجایی که بازارها 7 روز در هفته باز هستند، در مقایسه با دارایی‌های سنتی مانند سهام و ETF، انعطاف پذیری بیشتری برای تصمیم‌گیری در مورد زمان سرمایه‌گذاری وجود دارد.

با این حال، خطراتی نیز وجود دارد که باید از آنها آگاه بود. قبل از خرید مستقیم ارزهای دیجیتال، ابتدا اصول امنیت سایبری کریپتو را یاد بگیرید. مانند هر دارایی دیجیتال، ارزهای دیجیتال در برابر سرقت آنلاین آسیب‌پذیر هستند. انتقال کوین‌ها نیز یک فرآیند چند مرحله‌ای است که در آن حتی اشتباهات کوچک می‌تواند به معنای از دست دادن دسترسی به سرمایه‌گذاری برای همیشه باشد. به یاد داشته باشید که کریپتو بسیار نوسان است و این احتمال وجود دارد که ارزش هر ارز دیجیتال به صفر برسد.

 

خرید ETFهای مرتبط با ارزهای دیجیتال

یک ETF به شما امکان می‌دهند در معرض پرتفویی متنوعی از  ارزهای دیجیتال قرار بگیرید، بدون اینکه واقعاً هیچ ارز دیجیتالی داشته باشید. توجه داشته باشید که این ETFها بر اساس قراردادهای آتی و سهام کریپتو هستند و ETFهای مستقیم ارزهای دیجیتال نیستند.

ETFهایی که صنعت گسترده‌تر را ردیابی می‌کنند ممکن است در مقایسه با خرید کوین‌های جداگانه نوسانات کمتری را ارائه دهند. سرمایه‌گذارانی که معتقدند فناوری بلاک چین ممکن است به یک نیروی اقتصادی تبدیل شود، ممکن است در مقایسه با خرید کوین‌ها و شرکت‌ها، سرمایه‌گذاری در یک ETF واحد را آسان‌تر کنند.

با این اوصاف، ETFها مالکیت ارزهای دیجیتال واقعی را به شما نمی‌دهند، به این معنی که نمی‌توان از آنها برای پرداخت برای کالاها و خدمات استفاده کرد. همچنین، از آنجایی که ETFها پرتفویی هستند که از چندین سرمایه‌گذاری تشکیل شده است، می‌توان سود مثبت مربوط به ارزهای دیجیتال یا شرکت‌های مرتبط را کاهش داد. اگر ارزش یک کوین یا شرکت خاص افزایش یابد، ممکن است نتوانید با خرید یک ETF همان سطح رشد را بدست آورید.

 

خرید سهام ارزهای دیجیتال

یکی دیگر از راه‌های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، خرید سهام شرکت‌های فعال در صنعت کریپتو است. به عنوان مثال می‌توان به صرافی‌های ارز دیجیتال، شرکت‌های استخراج بیت کوین و بانک‌هایی اشاره کرد که راه‌حل‌هایی را برای شرکت‌های رمزنگاری ارائه می‌کنند.

سهام کریپتو راهی را برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد تا روی اینکه کدام شرکت‌ها صنعت را رهبری می‌کنند، شرط‌بندی کنند. در حالی که خرید ارزهای دیجیتال در صرافی مستلزم کارمزد معاملاتی است، اکثر بروکرهای بزرگ معاملات را هم برای سهام و هم برای ETF با کمیسیون صفر ارائه می‌کنند.

با این حال، سرمایه‌گذاران بی‌تجربه باید بدانند که این استراتژی خطرات خود را دارد. نوسانات ذاتی ارزهای دیجیتال، گزارش‌های درآمد ضعیف، روندهای منفی صنعت و سایر عوامل، همگی می‌توانند باعث کاهش ارزش سهام شوند.

سرمایه‌گذاران کم‌تجربه ممکن است نخواهند همه تخم‌‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار دهند، در این صورت ETF‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال ممکن است یک گزینه ارجح باشند.

 

نویسنده: Tom Rodgers

منبع: The Times